أدوات التداول

أهم مزايا وعيوب الصناديق المشتركة

تعد الصناديق المشتركة حاليًا واحدة من أكثر أدوات الاستثمار شيوعًا بالنسبة لغالبية المستثمرين ولكن قبل الاستثمار في واحدة ، من الضروري فهم المزايا التي تقدمها بالإضافة إلى العيوب.

نظرة عامة على الصناديق المشتركة

هناك مجموعة متنوعة من الصناديق التي تغطي مختلف الصناعات وفئات الأصول المختلفة المتاحة. تتضمن بعض مزايا هذا النوع من الاستثمار الإدارة المتقدمة للمحافظ ، وإعادة استثمار الأرباح ، والحد من المخاطر ، والراحة ، والتسعير العادل.

تشمل العيوب نسب المصاريف المرتفعة ورسوم المبيعات ، وإساءات الإدارة ، وعدم الكفاءة الضريبية ، وسوء تنفيذ التجارة.

فيما يلي نظرة أكثر تفصيلاً لكل من مزايا وعيوب استراتيجية الاستثمار هذه.

مزايا صناديق الاستثمار المشتركة

هناك العديد من الأسباب التي تجعل المستثمرين يختارون الاستثمار في الصناديق المشتركة بهذا التردد. دعونا نحلل تفاصيل قليلة.

إدارة المحافظ المتقدمة

عندما تشتري صندوقًا مشتركًا ، فإنك تدفع رسومًا إدارية كجزء من نسبة النفقات الخاصة بك ، والتي تُستخدم لتوظيف مدير محفظة محترف يشتري ويبيع الأسهم والسندات وما إلى ذلك.

إعادة استثمار الأرباح

عندما يتم الإعلان عن توزيعات الأرباح ومصادر دخل الفوائد الأخرى للصندوق ، يمكن استخدامها لشراء أسهم إضافية في الصندوق المشترك ، مما يساعد على نمو استثماراتك.

تقليل المخاطر

يتم تحقيق انخفاض مخاطر المحفظة من خلال استخدام التنويع ، حيث أن معظم الصناديق المشتركة ستستثمر في أي مكان من 50 إلى 200 ورقة مالية مختلفة – اعتمادًا على التركيز. تمتلك العديد من الصناديق المشتركة لمؤشر الأسهم 1000 أو أكثر من مراكز الأسهم الفردية.

الراحة والتسعير العادل

صناديق الاستثمار سهلة الشراء والفهم. عادةً ما يكون لديهم حد أدنى منخفض من الاستثمارات ويتم تداولهم مرة واحدة فقط يوميًا عند إغلاق صافي قيمة الأصول (NAV).

 هذا يلغي تقلبات الأسعار على مدار اليوم والعديد من فرص المراجحة التي يمارسها المتداولون اليوم.

عيوب صناديق الاستثمار المشتركة

ومع ذلك ، هناك أيضًا عيوب لكونك مستثمرًا في الصناديق المشتركة. إليك نظرة أكثر تفصيلاً على بعض هذه المخاوف.

نسب نفقات عالية ورسوم مبيعات

إذا كنت لا تولي اهتمامًا لنسب نفقات الصناديق المشتركة ورسوم المبيعات ، فيمكن أن تخرج عن نطاق السيطرة. كن حذرًا جدًا عند الاستثمار في صناديق ذات نسب إنفاق أعلى من 1.50٪ ، حيث تعتبر ذات تكلفة أعلى. كن حذرًا من رسوم الإعلان 12b-1 ورسوم المبيعات بشكل عام. هناك العديد من شركات الصناديق الجيدة التي ليس لديها رسوم مبيعات. الرسوم تقلل عوائد الاستثمار الإجمالية.

عدم الكفاءة الضريبية

شئنا أم أبينا ، ليس لدى المستثمرين خيار عندما يتعلق الأمر بدفعات مكاسب رأس المال في الصناديق المشتركة. نظرًا للدوران والاسترداد والمكاسب والخسائر في مقتنيات الأوراق المالية على مدار العام ، يتلقى المستثمرون عادةً توزيعات من الصندوق والتي تعد حدثًا ضريبيًا لا يمكن السيطرة عليه.

ضعف تنفيذ التجارة

إذا قمت بإجراء تداول صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك في أي وقت قبل الموعد النهائي لصافي قيمة الأصول في نفس اليوم ، فستتلقى نفس سعر الإغلاق NAV لشرائك أو بيعك في صندوق الاستثمار المشترك.

 بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن أوقات تنفيذ أسرع ، ربما بسبب آفاق الاستثمار القصيرة أو التداول اليومي أو توقيت السوق ، توفر الصناديق المشتركة استراتيجية تنفيذ ضعيفة.

في النهاية

قد يبدو اختيار الصندوق المشترك مهمة شاقة ، لكن إجراء القليل من البحث وفهم أهدافك يجعل الأمر أسهل. إذا قمت بإجراء هذه العناية الواجبة قبل اختيار صندوق ، فسوف تزيد من فرص نجاحك.

هل كانت مقالتنا مفيدة لك ؟

للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا و للإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم .

للتواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب .

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى