العوامل التي يجب مراعاتها عند اتباع استراتيجية الاستثمار 2023

سنتعرف اليوم على العوامل التي يجب مراعاتها عند اتباع استراتيجية الاستثمار حيث يشير مصطلح استراتيجية الاستثمار إلى مجموعة من المبادئ المصممة لمساعدة المستثمر الفردي على تحقيق أهدافه المالية والاستثمارية. هذه الخطة هي ما يوجه قرارات المستثمر بناءً على الأهداف وتحمل المخاطر والاحتياجات المستقبلية لرأس المال.

قد تختلف عن المحافظين والذين يتبعون استراتيجية منخفضة المخاطر حيث التركيز يكون على حماية الثروة بينما يكون الآخرون عدوانيون فيسعون لتحقيق نمو سريع عن طريق التركيز على زيادة رأس المال.

يستطيع  المستثمرون استخدام استراتيجياتهم لإنشاء محافظهم الخاصة أو من خلال الاستعانة بمتخصص مالي. وبسبب أن الاستراتيجيات ليست ثابتة فهي تحتاج إلى المراجعة بشكل دوري مع تغير الظروف.

فهم استراتيجية الاستثمار

يدل مصطلح استراتيجية الاستثمار على أسلوب استثمار يساعد الأفراد في تحقيق الأهداف قصيرة وطويلة المدى. تعتمد الاستراتيجيات على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك: العمر, الأهداف, نمط الحياة, راس المال المتوفر.. الخ .

تساعد العوامل المستثمر على تحديد نوع الاستثمارات التي يختار شرائها ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق أسواق المال والعقارات وتخصيص الأصول ومقدار المخاطر التي يمكنهم تحملها.

استراتيجيات الاستثمار تختلف عن بعضها و لا يوجد نهج معين للاستثمار أي لا توجد خطة واحدة معينة تناسب الجميع. إذاً على الناس إعادة تقييم استراتيجياتهم و تنظيمها مع التقدم في السن لتكييف محافظهم مع وضعهم.

يستطيع الأشخاص اختيار اتخاذ قراراتهم الاستثمارية بأنفسهم أو الاستعانة بمتخصص مالي. يستطيع المستثمرون الخبراء اتخاذ القرارات وخيارات الاستثمار بأنفسهم. ضع في اعتبارك لا يوجد طريقة صحيحة لإدارة المحفظة لكن على المستثمرين التصرف بعقلانية بإجراء أبحاثهم الخاصة عن طريق الاستعانة بالحقائق والبيانات لدعم القرارات من خلال محاولة تقليل المخاطر والمحافظة على سيولة كافية.

اعتبارات خاصة ب استراتيجية الاستثمار

تعتبر المخاطر عنصرًا كبيرًا في استراتيجية الاستثمار. بعض الأفراد يتحمل درجة عالية من تحمل المخاطر بينما يتجنبها المستثمرون الآخرون تماماً.

إليكم القليل من القواعد الشائعة فيما يخص بالمخاطر:

على المستثمرين المخاطرة فقط بما يمكنهم تحمل خسارته.

الاستثمارات الأكثر خطورة تحمل إمكانية تحقيق عوائد أعلى.

الاستثمارات التي تضمن الحفاظ على رأس المال تضمن أيضًا الحد الأدنى من العائد.

على سبيل المثال ، تعتبر سندات الخزانة الأمريكية والسندات وشهادات الإيداع (CD) آمنة لأنها مدعومة بائتمان من الولايات المتحدة. ومع ذلك ، فإن هذه الاستثمارات توفر عائدًا منخفضًا على الاستثمار. لحظة إدراج تكلفة التضخم والضرائب في معادلة العائد على الدخل ، من الوارد أن يكون هناك نمو بسيط في الاستثمار.

يمكنك قراءة: ما هي السندات الحكومية .

في الختام

بجانب المخاطر على المستثمرين التفكير في تغيير استراتيجياتهم الاستثمارية مع مرور الوقت.

فمثلاً قد يرغب المستثمر الذي يدخر من أجل التقاعد بتغيير استراتيجية الاستثمار خاصته عندما يكبر ، وتحويل خياراته من الاستثمارات الأكثر خطورة إلى الخيارات الأكثر أماناً.

هل كانت مقالتنا مفيدة لك ؟

للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا و للإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم  أو الطلاع على كافة الخدمات  التي نقدمها والتي ستساعدك في تحقيق طموحاتك !

للتواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب .