أدوات التداول

تعرف على صناديق المؤشرات وكيفية عملها

تعرف صناديق المؤشرات على انها صناديق مشتركة تشبه محفظة المؤشر، كما تعرف هذه الصناديق أيضًا باسم الصناديق المشتركة المرتبطة بالمؤشر أو التي يمكن تتبعها بالمؤشر

وفي مقالتنا اليوم سنتعرف على صناديق المؤشرات وكيفية عملها، وأهم الأمور التي يجب مراعاتها عند الاستثمار بها.

ما هي صناديق المؤشرات

تعتبر صناديق المؤشرات واحدة من أنواع الصناديق المشتركة التي تتطابق مقتنياتها مع مؤشرات سوق معين أو تتبع له، كما يمكنك بناء محفظة متنوعة تمكنك من تحقيق عوائد قوية عن طريق استخدام هذا النوع من الاستثمار في الغالب.

وذلك لكون صناديق المؤشرات لا تحاول التغلب على السوق، أو تحقيق عوائد أعلى بالمقارنة مع متوسطات السوق، ولكن بدلاً من ذلك، تحاول هذه الصناديق بأن تكون هي السوق من خلال شراء أسهم كل شركة مدرجة في مؤشر ما وذلك من أجل عكس أداء المؤشر ككل.

كما يمكن أن تساعد صناديق المؤشرات في موازنة نسب المخاطر في محفظة المستثمر، حيث تميل تقلبات السوق إلى أن تصبح أقل تقلباً من خلال المؤشر مقارنةً بالأسهم الفردية.

أشياء يجب مراعاتها كمستثمر في صناديق المؤشرات

لنتعرف الآن على بعض الأمور التي عليك مراعاتها كونك مستثمر في صناديق المؤشرات، وهي:

1-تحمل المخاطر

بالنظر إلى أن صناديق المؤشرات ترسم مؤشرًا، بالتالي تعتبر أقل عرضة للتقلبات والمخاطر التي تتعلق بالأسهم، حيث يعد الاستثمار في صـناديق المؤشـرات أحد الخيارات الممتازة في حال كنت ترغب في تحقيق عوائد عالية في سوق صاعد.

ومع ذلك، يجب عليك التحول إلى الصناديق المدارة بنشاط خلال ركود السوق، حيث تميل صـناديق المؤشرات إلى فقدان قيمتها أثناء تراجع السوق، وبالتالي ينصح بالحصول على مجموعة من الصناديق التي تدار بنشاط وصناديق المؤشرات في محفظتك.

2-عامل العودة

على العكس من الصناديق المدارة بنشاط، تتعقب صناديق المؤشرات أداء المؤشر الرئيسي بشكل سلبي، حيث أن هذه الصناديق لا تهدف إلى التغلب على المعيار ولكن هدفها فقط تكرار أداء المؤشر.

وعلى الرغم من ذلك، من الممكن ألا تكون العوائد الناتجة مساوية لعائد الفهرس وذلك بسبب أخطاء التتبع، حيث يمكن أن يكون هناك انحرافات عن عوائد المؤشر الفعلية.

وبالتالي، ينصح بالقيام بوضع قائمة مختصرة للأموال بأقل نسبة خطأ تتبع قبل الاستثمار في صندوق مؤشر.. حيث كلما انخفضت الأخطاء، كان أداء الصندوق أفضل.

3-تكلفة الاستثمار

في العادة يكون لصناديق المؤشرات نسبة مصروفات تبلغ 0.5٪ أو أقل.. وبالمقارنة فإن الصناديق المدارة بنشاط تملك نسبة نفقات تتراوح بين 1٪ إلى 2.5٪.

وتدار محفظة صناديق المـؤشرات بشكل سلبي بشكل عام.. حيث لا يطلب من مدير الصندوق صياغة أي استراتيجية استثمار.. ومن بعدها فإن الفرق في نسبة المصاريف.

4-آفاق الاستثمار

تناسب صناديق المؤشرات بشكل عام الأفراد الذين يملكون أفق استثماري طويل الأجل.. وفي العادة، يواجه الصندوق عدد من التقلبات على المدى القصير.. والتي يبلغ متوسطها على المدى الطويل.. على سبيل المثال، ما يزيد عن سبع سنوات لتوليد عوائد في حدود تبلغ 10٪ -12٪.

حيث يجب على الذين يختارون صناديق المؤشرات التحلي بالصبر الكافي من اجل البقاء على قيد الحياة لفترة طويلة على الأقل.. وفي هذه الحالة فقط يمكن للصندوق أن يعمل بكامل طاقته.

5-الأهداف المالية

يمكن أن تكون صناديق الأسهم مثالية من أجل تحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل مثل تكوين الثروة أو التخطيط للتقاعد.. وبالنظر إلى كونها ملاذ عالي المخاطر وعائد.. فإن هذه الصناديق تكون قادرة على توليد ثروة كافية، والتي يمكن أن تساعدك على التقاعد مبكراً ومتابعة شغفك في الحياة.

في النهاية إذا أردت معرفة المزيد عن صناديق المؤشرات وكيفية عملها وتداول الأسهم في البورصات العالمية تفضل بزيارة موقعنا من هنا.

كما يمكنكم الحصول على التوصيات والاستشارات تواصل مع خبرائنا عبر الواتساب.

ولمعرفة آخر الأخبار زوروا صفحتنا على الفيسبوك.

اقراً أيضاً:

أفضل دول للاستثمارالعقاري لعام 2022

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى