5 نصائح لـ تنويع المحفظة الاستثمارية
عندما يكون السوق مزدهرًا، يبدو أنه من المستحيل تقريبًا بيع سهم بأي مبلغ أقل من السعر الذي اشتريته به. ومع ذلك، نظرًا لأننا لا نستطيع أبدًا التأكد مما سيفعله السوق في أي لحظة، فلا يمكننا أن ننسى أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية في جميع ظروف السوق.
من أجل إنشاء استراتيجية استثمار تقلل من الخسائر المحتملة في سوق هابطة، يدعو مجتمع الاستثمار نفس الشيء الذي يبشر به سوق العقارات لشراء منزل: “الموقع، الموقع، الموقع”. ببساطة، يجب ألا تضع كل بيضك في سلة واحدة. هذه هي الفرضية المركزية التي يقوم عليها مفهوم التنويع.
نقدم لك في هذه المقالة من MarketsBloom أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية، وبعض النصائح لمساعدتك على اتخاذ خيارات ذكية.
ما هو تنويع المحفظة الاستثمارية
التنويع هو صرخة معركة للعديد من المستثمرين الماليين ومديري الصناديق والمتداولين الأفراد على حد سواء. إنها استراتيجية إدارة تقوم بمزج الاستثمارات المتنوعة في محفظة واحدة. تتجلى الفكرة من التنويع في أن مجموعة متنوعة من الاستثمارات سوف تحقق عائدًا أكبر. كما يشير إلى أن المستثمرين سوف يواجهون مخاطر أقل إذا قاموا بالاستثمار في مركبات مختلفة.
5 طرق للمساعدة في تنويع محفظتك
التنويع ليس مفهومًا جديدًا. مع رفاهية الإدراك المتأخر، يمكننا أن نجلس وننتقد تقلبات الأسواق وردود أفعالها عندما بدأت تتعثر أثناء انهيار الإنترنت، والركود العظيم، ومرة أخرى خلال ركود COVID-19.
يجب أن نتذكر أن الاستثمار هو شكل فني وليس رد فعل سريع، لذا فإن الوقت لممارسة الاستثمار المنضبط بمحفظة متنوعة هو قبل أن يصبح التنويع ضرورة. بحلول الوقت الذي يقوم فيه المستثمر العادي بالتفاعل مع السوق، يكون 80٪ من الضرر قد حصل بالفعل. هنا، أكثر من معظم الأماكن، فإن الهجوم الجيد هو أفضل دفاع لك، ويمكن للمحفظة المتنوعة جيدًا جنبًا إلى جنب مع أفق الاستثمار على مدى خمس سنوات أن تتغلب على معظم العواصف.
فيما يلي خمس نصائح لمساعدتك في التنويع:
1. انشر الثروة
يمكن أن تكون الأسهم رائعة، لكن لا تضع كل أموالك في سهم واحد أو قطاع واحد. ضع في اعتبارك إنشاء صندوق استثمار افتراضي خاص بك عن طريق الاستثمار في عدد قليل من الشركات التي تعرفها وتثق بها وحتى تستخدمها في حياتك اليومية.
لكن الأسهم ليست الشيء الوحيد الذي يجب مراعاته. يمكنك كذلك أن تستثمر في السلع والصناديق المتداولة في البورصة ETFs وأيضاً صناديق الاستثمار العقاري. ولا تلتزم فقط بقاعدة منزلك. فكر أبعد من ذلك وانطلق إلى العالمية. بهذه الطريقة، ستوزع المخاطر الخاصة بك مما قد يؤدي إلى مكافآت أكبر.
سوف يجادل الناس بأن الاستثمار فيما تعرفه سيجعل المستثمر العادي يركز بشكل كبير على التجزئة، ولكن معرفة شركة ما، أو استخدام سلعها وخدماتها يمكن أن يكون نهجًا صحيًا ومفيدًا لهذا القطاع.
ومع ذلك، لا تقع في فخ الذهاب بعيدًا. تأكد من الاحتفاظ بمحفظة يمكن إدارتها. لا يوجد أي مغزى من الاستثمار في 100 سيارة مختلفة عندما لا تملك الوقت أو الموارد من أجل مواكبة ذلك.
2. النظر في صناديق المؤشرات أو السندات
ربما ترغب في أن تفكر بإضافة صناديق المؤشرات أو صناديق الدخل الثابت أيضاً إلى هذا الخليط. الاستثمار في الأوراق المالية التي تقوم بتعقب المؤشرات المختلفة يحقق استثمارًا مميزاً للتنويع طويل الأجل لمحفظتك. من خلال إضافة بعض حلول الدخل الثابت، فإنك تقوم بتحوط محفظتك بشكل أكبر ضد تقلبات السوق وعدم اليقين. تحاول هذه الصناديق القيام بمطابقة أداء المؤشرات العامة، لذا عوضاً عن الاستثمار في قطاع محدد، فإنها تحاول أن تقوم بعكس قيمة سوق السندات.
غالبًا ما تأتي هذه الأموال برسوم منخفضة، وهي مكافأة أخرى. هذا يعني المزيد من المال في جيبك. تكاليف الإدارة والتشغيل تكون ضئيلة نتيجة ما يحتاجه الأمر من أجل تشغيل تلك الأموال.
3. استمر في بناء محفظتك
أضف إلى استثماراتك بشكل منتظم. إذا كنت تملك 10000 دولار للاستثمار، فقم باستعمال متوسط التكلفة بالدولار. يستعمل هذا النهج من أجل المساعدة في التخفيف من القمم والوديان الناتجة عن تغيرات السوق. الفكرة من وراء هذه الاستراتيجية تتمثل بتقليل مخاطر الاستثمار من خلال استثمار نفس المبلغ من المال في فترة زمنية.
باستعمال متوسط التكلفة بالدولار، فإنك تقوم باستثمار الأموال على أساس منتظم في محفظة معينة من الأوراق المالية. بواسطة هذه الاستراتيجية، سوف تقوم بشراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة، أو أقل عندما تكون الأسعار مرتفعة.
4. تعرف متى تخرج
الشراء والاحتفاظ ومتوسط التكلفة بالدولار من الاستراتيجيات السليمة. لكن لمجرد أنك تملك استثمارات في الطيار الآلي لا يعني هذا أنه ينبغي عليك أن تتجاهل القوى في العمل.
قم بمواكبة استثماراتك بشكل دائم وابق على اطلاع على أي تغييرات تحدث السوق العامة. سوف ترغب في أن تعرف ما يحصل للشركات التي تقوم بالاستثمار فيها. عن طريق القيام بذلك، سوف تتمكن كذلك من معرفة الوقت الأفضل لتقليص خسائرك والبيع والانتقال إلى استثمارك التالي.
5. ترقب العمولات
إذا لم تكن من النوع التجاري، فافهم ما تحصل عليه مقابل الرسوم التي تدفعها. تتقاضى بعض الشركات رسومًا شهرية، بينما يفرض البعض الآخر رسومًا للمعاملات. هذه يمكن أن تضيف بالتأكيد وتختفي في النتيجة النهائية.
كن على اطلاع بما تدفعه وما تحصل عليه مقابل ذلك. وتذكر أن الخيار الأرخص لا يعتبر الأفضل دائمًا. كن على اطلاع دائم بما إذا كان يوجد أي تغييرات على الرسوم الخاصة بك.
في النهاية، يمكن أن يكون الاستثمار ممتعًا ويجب أن يكون كذلك. يمكن أن تكون تعليمية وغنية بالمعلومات ومجزية. من خلال اتباع نهج منضبط واستخدام استراتيجيات التنويع والشراء والاحتفاظ ومتوسط تكلفة الدولار، قد تجد الاستثمار مجزيًا حتى في أسوأ الأوقات.
للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا. وللإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم .
أو التواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب .
