حصيلة خبرة وارن بافيت ونصائحه الذهبية في الاستثمار
وارن بافيت هو أحد مشاهير رجال الأعمال والمستثمرين في بورصة نيويورك الاميركية والبورصات العالمية الاخرى . بالإضافة الى انه يشغل منصب رئيس مجلس ادارة شركة (بير كشير هاثا واي) .. وصنف كأغنى رجل في العالم في عام 2008 بثروته التي بلغت مقدارها 40 مليار دولار وفي حلول عام 2014 تضاعف رأس ماله ليصل الى 65 مليار دولار وفي عام 2019 وبالتحديد في شهر أكتوبر بلغت ثروته 80 مليار دولار .. وهذا ما جعل من وارن بافيت في المرتبة الثالثة كأغنى شخص على وجه الأرض وما زالت حتى اليوم يضاعف ثروته.
لقد كان وارن بافيت في الحادية عشر من عمره حين شق طريقه في عالم البورصة .. وذلك من خلال شرائه أسهم في عدة شركات مختلفة . ولديه سجل مهني مزدهر وحافل بالإنجازات داخل هذا المجال .. وهذا ما جعل الكثير من المستثمرين لديهم الرغبة في التعرف على آلية إدارة الاستثمار الخاصة به داخل البورصة وما هي أهم الاستراتيجيات التي يستخدمها لإدارة استثمار ناجح . لذا سنقدم لك في هذا التقرير نصيحة بافيت لكيفية إختيار الأسهم قبل الاستثمار و التداول.
نصيحة وارن بافيت:
في رسالته إلى المساهمين السنوية لعام 2013 تحدث بافيت عن وفاته .. وقام بتدوين عدد من التوجيهات الواضحة إلى الوصي الذي سوف يحمل مسؤولية الإدارة لممتلكاته الشاسعة لزوجته:
“ نصيحتي للوصي البسيطة جداً: ضع عشرة في المائة من النقد في السندات الحكومية قصيرة الأجل و90 في المائة في صندوق مؤشر S&P 500 ذات التكلفة المنخفضة، أعتقد بأن النتائج طويلة الأجل للصندوق خلال هذه السياسة ستكون أفضل بكثير من تلك النتائج التي حققها معظم المستثمرين سواء صناديق معاشات تقاعدية أو مؤسسات أو أفراد “.
لقد قام وارن بافيت بتكرار هذه النصيحة في الاجتماع السنوي الذي تم عقده في عام 2016 .. والذي كان يتضمن مساهمي شركة Berkshire Hathaway والمعروف غالباً باسم “Woodstock of Capitalism” . حيث أنه عندما تم سؤال وارن داخل ذلك الاجتماع عن كيف باستطاعة المستثمر العادي إدارة أمواله؟ لخص قائلاً عليك بشراء صندوق مؤشر S&P ومن ثم تنفس الصعداء خلال 50 عاماً القادمة.
كل هذا له دلالة على أن إيمان بافيت بمؤشر S&P 500 قوي جداً .. لدرجة أنه راهن بمليون دولار على أن S&P 500 سيتفوق على مجموعة مختارة من صناديق التحوط الكبرى بمرور الوقت.
وارن بافيت والاستثمارات القيمة:
يمتلك وارن بافيت شركة قابضة تدعى Berkshire Hathaway .. و هذه الشركة مبنية على الاستثمار في الشركات الفردية و محفظتها المالية تضم الكثير من مليارات الدولارات الناتجة عن الاستثمار في أسهم الكثير من الشركات .
والتي منها: (Wells Fargo) و (American Express وCoca Cola) و تعتبر محفظة الشركة تركز على نهج فلسفة تدعى استثمار القيمة . متبع هذه الفلسفة هو معلم وارن بافيت الأستاذ بنجامين جراهام الذي هو أستاذ في كلية كولومبيا للأعمال وقد تعلم وارن بافيت منه هذه الفلسفة حيث أن الاستثمار في القيمة يقوم على تجاهل التقلبات التي يمكن أن تحدث في السوق لأنه يركز بشكل رئيسي على القيمة الجوهرية للشركة محل الاستثمار لذا يعتمد بافيت وفريق العمل الخاص بشركته على البحث عن الشركات التي تتمتع بتنافسية عالية وذات إدارة رائعة، وقيمة جوهرية حقيقية أعلى من سعر الحالي للسهم التابع لها.
و الجدير بالذكر أن بافيت وفريقة الاستثماري يديرون أصول تقدر بمليارات الدولارات، ولديهم الاستطاعة على القيام باستثمارات ضخمة والتأثير على عمليات الشركات في محفظة Berkshire Hathaway.
كيفية هيكلة محفظتك:
عندما يكون لديك الرغبة في تنظيم محفظتك المالية الخاصة بك لمعرفة كيف ستتمكن من إداراتها فيما بعد . فنظرة وارن بافيت هي أن إحدى السبل التي يمكنك اتباعها بهذا الخصوص هي صناديق Vanguard المشتركة وصناديق(ETFs) المتداولة في البورصة، أو أي صناديق أخرى ستكون من اختيارك لها نفس الخيارات المماثلة . وهناك العديد من صناديق المؤشرات التي يمكنها أن توفر الكثير من خيارات التمويل مثل صندوق مؤشر S&P 500 وصندوق Vanguard S&P 500 ETF أو رمز المؤشر VOO أو صندوق الاستثمار المشترك Admiral Shares S&P 500 رمز المؤشر VFIAX ، الذي يشترط كحد أدنى للاستثمار فيه يبلغ 3،000 دولار.
يمكنك أيضاً شراء صندوق استثمار مشترك أو ETF للاستثمار في سلة من السندات الحكومية قصيرة الأجل. تقدم Vanguard صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها للسندات الحكومية قصيرة الأجل برمز المؤشر VGSH، كما أنه يوفر صندوقًا مشتركًا للسندات قصيرة الأجل Admiral Shares تحت رمز المؤشر VSBSX ، والذي يتطلب أيضًا حد ادنى لمتطلبات الاستثمار بقيمة 3000 دولار.
تعرف على: شرح مؤشر ستاندرد آند بورز الأمريكي S&P 500 وكيفية تداوله
فوائد الاستثمار في صناديق المؤشرات:
ان الاستثمار في صناديق المؤشرات يقدم للمستثمر العديد من المزايا في اختيار الأسهم والتي منها التالي:
التنوع الفوري
إذا رغبت بشراء الأسهم الفردية لكنك لا تريد وضع أموالك كلها في شركة استثمارية واحدة .. ستحتاج إلى تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال شراء أكثر من سهم من مجموعة شركات متنوعة وهذا يحتاج قدر كبير من الوقت والمال حتى تتمكن في النهاية من بناء محفظة متنوعة و تحتوي على عدة اسهم مختلفة.. ولكن الاستثمار في صندوق S&P 500 يمنحك 500 شركة للاستثمار فيها في وقت واحد.
البعد عن العواطف
عند التداول في الأسهم سواء بالبيع، أو الشراء، فأنت تحكم عواطفك . حتى ولو نكرت ذلك وقد يدفعك ذلك إلى الشراء، والبيع في الاوقات الخطأ .. بدلاً من ذلك اتبع مساراً مجرباً وصحيحاً لشراء أسهم صناديق المؤشرات بشكل دوري.
الرسوم المنخفضة
عند التجارة في الأسهم الفريدة فإن عمليات الشراء والبيع قد تكون مكلفة نوعاً ما لأنه يتم فرض رسوم وعمولات على التداول، ولكن عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار فإن أكثرية شركات التمويل توفر الوصول إلى صندوق مؤشر S&P 500 الخاص بها بدون رسوم.
كانت هذه النصائح الأبرز التي وضعها وارن بافيت، فان الاعتماد عليها قد تساعد في بناء استثمار مستقبلي ناجح، لمزيد من الاستفسارات لا تترددوا في التواصل معنا من هنا.
اقرأ ايضاً:
