الاستثمار في الفضة، 5 طرق لشرائها وبيعها

لطالما كانت المعادن الثمينة مثل الفضة بديلاً للاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات. عندما تصبح الأوقات صعبة أو يبدو أن الاحتياطي الفيدرالي منخرط بنشاط في طباعة النقود.. يلجأ بعض المستثمرين إلى الفضة للتحوط من رهاناتهم أو الاستثمار بشكل دفاعي.

يفضل المستثمرون الفضة لأسباب عديدة، لكن يرى الكثيرون أنها مخزن للقيمة في الأوقات المضطربة.. بينما يرى آخرون الفضة والمعادن الثمينة الأخرى مثل الذهب كحماية من التضخم. بالنسبة لهذه المجموعة الأخيرة.. يعد الاستثمار في الفضة وسيلة للتأكد من أن لديهم عملة لا يمكن تضخيمها عن طريق طباعة النقود أو أسعار الفائدة التي تقترب من الصفر باستمرار.

هناك عدة طرق للاستثمار في الفضة، من امتلاكها بشكل مباشر إلى امتلاك أسهم في الشركات التي تنتجها. فيما يلي نقدم لك من Markets Bloom خمسة من أفضل الطرق للاستثمار في الفضة.

5 طرق لبيع وشراء الفضة

تأتي كل طريقة من طرق الاستثمار في الفضة مصحوبة بمخاطرها ومكافآتها.

أولاً، عملات معدنية أو سبائك

يعد امتلاك الفضة المادية سواء كانت عملات معدنية أو سبائك، وسيلة مرضية نفسياً وعاطفياً للاستثمار في الفضة. لديك حيازتها ويمكنك استخدامها إذا لزم الأمر. وفي بعض الحالات يسهل الوصول إليه نسبياً. على سبيل المثال.. تحتوي العملات المعدنية الأمريكية المصنوعة قبل عام 1964 على حوالي 90 بالمائة من الفضة، ويمكنك شرائها بقيمة محتواها الفضي.

إذا ارتفع سعر الفضة يمكنك تحقيق ربح من العملات الفضية والسبائك.. ولكن هذه هي الطريقة الوحيدة لكسب المال هنا.. لأن السلعة المادية لا تنتج تدفقات نقدية على عكس الأعمال التجارية عالية الجودة.

يمكنك شراء الفضة من خلال التجار المحليين ومحلات البيدق أو التجار عبر الإنترنت مثل APMEX أو JM Bullion. يسمح لك التجار الأكثر تخصصاً بشراء قضبان كاملة بدلاً من العملات المعدنية فقط.

المخاطر: قد يكون من السهل دفع مبالغ زائدة مقابل الفضة المادية.. لذا تأكد من ملاحظة السعر الفوري لضمان حصولك على سعر عادل. وبالمثل، إذا كنت بحاجة إلى نقود بسرعة فقد لا تتمكن من الحصول على القيمة الكاملة للفضة المادية الخاصة بك.. خاصة إذا كنت بحاجة إلى الذهاب من خلال تاجر.

احترس مما إذا كنت تشتري عملات معدنية قابلة للتحصيل.. حيث من المحتمل أن تدفع مبلغاً إضافياً مقابل تحصيل العملة المعدنية، مما يعني أنك تدفع مبالغ زائدة مقابل المحتوى الفضي الفعلي. أخيراً، مثل جميع الأصول المادية الفضة عرضة للسرقة، لذلك سيتعين عليك حمايتها وربما حتى التأمين عليها.

ثانياً، العقود الآجلة للفضة

تعتبر العقود الآجلة للفضة طريقة سهلة للمراهنة على ارتفاع أو انخفاض سعر الفضة دون أي متاعب لامتلاك الفضة المادية. يمكنك حتى استلام الفضة، على الرغم من أن هذا ليس الدافع المعتاد للمضاربين في أسواق العقود الآجلة.

تعتبر العقود الآجلة للفضة طريقة جذابة للعب في سوق الفضة بسبب المقدار الكبير من الرافعة المالية المتاحة في العقود الآجلة. بعبارة أخرى، يتعين عليك طرح رأس مال قليل نسبياً لامتلاك مركز كبير نسبياً في المعدن. إذا تحركت العقود الآجلة للفضة في الاتجاه الصحيح، فستجني الكثير من الأموال بسرعة كبيرة على الرغم من أنه يمكنك أن تخسرها بنفس السرعة إذا كنت مخطئاً.

المخاطر: تعمل الرافعة المالية في العقود المستقبلية في كلا الاتجاهين مما يعني أنها تضخم مكاسبك وخسائرك. إذا تحرك السوق ضدك، فسيتعين عليك دفع المزيد من الأموال للاحتفاظ بالمركز. وإذا لم تتمكن من ذلك فسيقوم الوسيط بإغلاق المركز وستكون عالقاً في الخسارة.

العقود الآجلة محفوفة بالمخاطر، وهي أكثر ملاءمة للمتداولين المتمرسين. ستحتاج عادةً إلى رصيد حساب كبير للبدء أيضاً. أخيراً، يقدم بعض الوسطاء عبر الإنترنت فقط تداول العقود الآجلة.

ثالثاً، صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك الفضة

إذا كنت لا ترغب في امتلاك الفضة المادية بشكل مباشر ولكنك تريد أيضاً طريقة أقل خطورة من العقود الآجلة، يمكنك شراء صندوق تداول في البورصة ETFيمتلك الفضة المادية. ستحصل على المكافأة المحتملة لامتلاك الفضة إذا ارتفع السعر، ولكن ستحصل على مخاطر أقل مثل السرقة. صندوق الاستثمار المتداول الذي يمتلك الفضة المادية سيحقق عائدًا من أسعار الفضة مطروحًا منه نسبة نفقات ETF.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة ميزة أخرى أيضاً. ستكون قادراً على بيع الفضة بسعر السوق، وستكون الأموال عالية السيولة. لذلك ستكون قادراً على بيع أموالك بأفضل سعر على الأرجح، ويمكنك القيام بذلك في أي يوم يكون فيه سوق الأسهم مفتوحاً.

صندوقا الاستثمار المتداولان الرئيسيان اللذان يمتلكان الفضة المادية هما iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). يمكن للمتداولين أيضاً المراهنة في سوق الفضة من خلال ETF التي تمتلك عقودًا آجلة من خلال ProShares Ultra Silver (AGQ) ، على الرغم من أنها أفضل كرهان قصير الأجل بدلاً من الاحتفاظ بها على المدى الطويل ، نظراً لكيفية هيكلة الصندوق.

المخاطر: مثل الذهب والسلع الأخرى يمكن أن تكون الفضة متقلبة خاصة خلال فترات قصيرة. ولكن مع ETF ستتمكن من تفادي بعض المخاطر الأكبر لامتلاك الفضة المادية بنفسك، أي مخاطر السرقة وعدم السيولة وضعف الأسعار عندما يحين وقت التداول.

رابعاً، مخزون مناجم الفضة

يمكنك أيضاً الاستفادة من ارتفاع سوق الفضة من خلال امتلاك أسهم الشركات التي تقوم بتعدين المعدن.

من خلال امتلاك عامل منجم، يمكنك الاستفادة بطريقتين. أولاً، إذا ارتفع سعر الفضة يجب أن ترتفع أرباح الشركة معه. في الواقع، سترتفع أرباح عمال مناجم الفضة بشكل أسرع من سعر الفضة وكل شيء آخر متساوٍ. ثانياً، يمكن أن يرفع المُعدِّن الإنتاج بمرور الوقت ويزيد أيضاً أرباحه. هذه طريقة إضافية للفوز بالفضة، علاوة على المراهنة على السعر نفسه.

المخاطر: في أي وقت تستثمر فيه في شركة فردية تحتاج إلى إجراء تحليل شامل لها، للتأكد من أنك تشتري شركة عالية الجودة يمكنها النجاح. العديد من عمال المناجم عبارة عن ملابس محفوفة بالمخاطر، ولا يزال يتعين على البعض حفر حفرة في الأرض، ناهيك عن استخراج الفضة منها. بالإضافة إلى ذلك، نظراً لأن أرباحها تعتمد على السعر المتقلب للفضة، يمكن أن تكون مخزونات التعدين متقلبة أيضاً.

خامساً، صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك عمال مناجم الفضة

إذا كنت لا تتطلع إلى إجراء الكثير من التحليل على عمال مناجم الفضة ولكنك لا تزال تريد مزايا امتلاك شركة تعدين، فيمكنك اللجوء إلى ETF التي تمتلك عمال مناجم الفضة. ستحصل على تعرض متنوع لعمال المناجم ومخاطر أقل من امتلاك واحد أو اثنين من أسهم التعدين الفردية.

تم تصنيف ثلاث صناديق استثمار متداولة على أنها منجمين للفضة، وفقاً لقاعدة بيانات ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL) و iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) و ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

المخاطر: تقلل صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع من تكاليف أي عامل منجم واحد يعمل بشكل سيئ، ولكن أي شيء يؤثر على الصناعة بأكملها، مثل انخفاض سعر الفضة من المرجح أن يضر الصندوق بشكل كبير. وانتبه جيداً لما يوجد في تلك الصناديق حيث إنها ليست جميعها متساوية. قد يعرض البعض مزيداً من الانكشاف على الشركات عالية الجودة بينما يركز البعض الآخر بشكل أكبر على عمال المناجم المبتدئين الأكثر خطورة.

هل الفضة استثمار جيد؟

يفضل المستثمرون الفضة للعديد من نفس الأسباب التي تجعلهم يحبون الذهب والمعادن النفيسة بشكل عام. فيما يلي بعض أهم الأسباب:

العوائد: خلال فترات زمنية معينة، تفوق أداء الفضة على فئات الأصول المرموقة مثل الأسهم.

مخزن للقيمة: يمكن أن تحتفظ الفضة بقيمتها بل وتكسب بمرور الوقت، مما يوفر وسيلة للمستثمرين لجني الأرباح.

السيولة: تعتبر الفضة سوقاً سيولة بشكل عام، وإذا كنت تشتري أنواعاً معينة من الأصول الفضية فهي تتمتع بسيولة عالية.

أقل ارتباطًا بأسواق الأصول: جزء من جاذبية الفضة هو أنها أقل ارتباطًا بالأسواق الأخرى مثل الأسهم، مما يعني أنها يمكن أن تعمل كتحوط ضد تلك الأسواق.

التنويع: نظراً لأنه أقل ارتباطاً، يمكن أن تعمل الفضة كطريقة لتنويع المحفظة وتقليل المخاطر وزيادة العوائد المحتملة.

بالطبع، الفضة لا تخلو من المخاطر أو العيوب.

الفضة نفسها لا تنتج تدفقات نقدية، لذلك قد لا يكون من الواضح متى يكون الوقت مناسباً للشراء. هذا على عكس الأسهم، حيث قد تكون الشركة الأساسية رخيصة بناءً على أرباحها أو التوقعات المستقبلية.

ثانياً، نظراً لأن الفضة لا تنتج تدفقات نقدية مثل الأعمال التجارية، يجب أن يعتمد المستثمرون الذين يتطلعون إلى الربح بشكل حصري على شخص آخر يدفع أكثر مقابل المعدن الثمين مما فعلوه. في المقابل، يمكن لأصحاب الأعمال – من خلال الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة – الربح من خلال ارتفاع سعر السلعة أو زيادة أرباح الشركة. لذا فإن أولئك الذين لديهم حصة في هذه الأنواع من الأعمال لديهم طرق متعددة للفوز بالفضة.

متى يجب أن تستثمر في الفضة؟

يمكن للمستثمرين التفكير في الاستثمار في الفضة في مجموعة متنوعة من السيناريوهات:

العرض والطلب غير متصلين: إذا كان المعروض من الفضة لا يواكب الطلب، فقد يتسبب ذلك في ارتفاع سعر الفضة.

تصبح الشركة ذات الأسعار الجذابة متاحة: إذا وجدت شركة تعمل على زيادة الإنتاج أو قادرة على الاستفادة من ارتفاع أسعار الفضة، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب للشراء.

أنت بحاجة إلى تحوط ضد التضخم: يلجأ بعض المستثمرين إلى السلع مثل الفضة كوسيلة للتحوط من التضخم

تريد التحوط في محفظتك: إذا كان لديك تعرض كبير لارتفاع أسعار الفضة في محفظتك (على سبيل المثال، الفضة هي أحد المدخلات الرئيسية لأعمالك)، يمكنك شراء الفضة والمساعدة في تعويض هذا التعرض.

تريد إضافة سلع إلى محفظتك: يمكن أن تكون الفضة جزءًا من تخصيص للسلع في محفظتك، مما يساعد على تنويع ممتلكاتك وتقليل المخاطر.

في حين أن إضافة الفضة إلى محفظتك يمكن أن تكون استراتيجية مفيدة للمستثمرين الأكثر تقدماً، فقد يتم تقديم خدمة أفضل للمبتدئين من خلال بناء محفظة شاملة تتكون من أفضل الاستثمارات.

الخلاصة

الاستثمار في الفضة ليس مناسبًا للجميع، ويفضل بعض المستثمرين التركيز على الأعمال ذات التدفق النقدي بدلاً من الاستثمار في المعدن نفسه. يمتلك المستثمرون في الأعمال التجارية طرقًا متعددة للفوز، ولهذا السبب يفضل المستثمرون الكبار مثل وارين بافيت الشركات على السلع.

من الأسهل والأقل تكلفة امتلاك الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة مقارنة بالفضة المادية، حتى لو كانت أكثر سيولة من الأشياء اللامعة الفعلية. ومع ذلك، فإن امتلاك السبائك يعني أنه ليس لديك مخاطر من الطرف المقابل (مع بورصة أو شركة على سبيل المثال)، على الرغم من أن الاستثمار يعتمد عليك فقط في الحفاظ عليه.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الفضة أو في غيرها من مجالات الاستثمار لا تتردد في التواصل معنا والتحدث مع خبير للحصول على أفضل التوصيات.

أو متابعة صفحتنا على فيسبوك MarketsBloom