ما هي المحفظة المالية وكيفية إنشائها
سنشرح ما هي المحفظة المالية وكيفية إنشائها حيث يمكن تعريفها أنها عبارة عن مجموعة من الاستثمارات المالية مثل الأسهم والسندات والسلع والنقد وما يعادله ، بما في ذلك الصناديق المغلقة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
يعتقد الناس أن الأسهم والسندات والنقد تعتبر جوهر المحفظة. بالرغم من صحة هذا الكلام في اغلب الاحيان، لكنه ليس بالضرورة القاعدة الرئيسية. من الممكن أن تحتوي المحفظة على مجموعة واسعة من الأصول مع إضافة العقارات والفنون والاستثمارات الخاصة.
يمكنك الإبقاء على محفظتك المالية وإدارتها بشكل كامل، أو يمكنك الاستعانة بمدير أموال أو مستشار أو متخصص مالي آخر لإدارة محفظتك.
ما هي المحفظة المالية وكيفية إنشائها
أكثر المفاهيم انتشاراً في إدارة المحافظ هو حكمة التنويع. يهدف التنويع إلى تقليل المخاطر من خلال تخصيص الاستثمارات بين مختلف الأدوات المالية والصناعات والفئات الأخرى.. كما أنه هناك طرق عديدة للتنويع.
كيف تختار القيام بذلك متروك لك. أهدافك للمستقبل ، حماسك للمخاطرة ، وشخصيتك كلها عوامل في تحديد كيفية بناء محفظتك.
بغض النظر عن أصول محفظتك ، يجب أن تحتوي كل المحافظ على درجة محدودة من التنويع وتعكس مدى تحمل المستثمر للمخاطر وأيضاً أهداف العائد ، والأفق الزمني ، والقيود الأخرى ذات الصلة ، بما في ذلك الوضع الضريبي ، واحتياجات السيولة ، والمواقف القانونية ، والظروف الفريدة.
يمكنك قراءة : 5 نصائح لـ تنويع المحفظة الاستثمارية .
إدارة المحفظة المالية
من الممكن تفكر في المحفظة الاستثمارية كأنها فطيرة مقسمة لقطع ذات أحجام مختلفة حيث تمثل كل قطعة فئة أصول مختلفة أو نوع ما من الاستثمار. يهدف المستثمرون لإنشاء محفظة متنوعة بهدف تحقيق توزيع محفظة المخاطر والعائد بالشكل الذي يتناسب مع مستوى تحملهم للمخاطر.
بالرغم من أن الأسهم والسندات والنقد يُنظر إليها بشكل عام أنها اللبنات الأساسية للمحفظة ، لكنه من الممكن تنمية محفظة تشمل العديد من أنواع الأصول المختلفة.
واستكمالاً لفكرة ما هي المحفظة المالية وكيفية إنشائها ..
كيف تنشئ محفظة مالية
بناء المحفظة الاستثمارية يتطلب مجهودًا أكبر من نهج الاستثمار السلبي في المؤشر. أولاً ، تحتاج إلى تحديد أهدافك ، وتحمل المخاطر ، والأفق الزمني. بعد ذلك ، قم بالبحث واختيار الأسهم أو الاستثمارات الأخرى التي تتناسب مع تلك المعايير. غالبًا ما يكون الرصد والتحديث المنتظم مطلوبًا ، جنبًا إلى جنب مع نقاط الدخول والخروج لكل مركز.
تتطلب إعادة التوازن بيع بعض الحيازات وشراء المزيد من الممتلكات الأخرى بحيث يتوافق تخصيص أصول محفظتك في معظم الأوقات مع استراتيجيتك وتحمل المخاطر ومستوى العائدات المطلوب.
بالرغم من الجهد الإضافي المطلوب.. فتحديد المحفظة وإنشائها قد يزيد من ثقتك في الاستثمار ويسمح لك التحكم في أموالك.
أنواع المحافظ المالية
تحدثنا سابقاً عن ما هي المحفظة المالية وكيفية إنشائها .. الآن سنشرح عن أنواع المحافظ حيث يمكن أن يكون هناك العديد من الأنواع المختلفة من المحافظ واستراتيجيات المحافظ مثل المستثمرين ومديري الأموال.
يمكنك أيضًا اختيار امتلاك محافظ متعددة ، يمكن أن تعكس محتوياتها استراتيجية مختلفة أو سيناريو استثمار ، منظم لاحتياجات مختلفة.
محفظة هجينة
يتنوع نهج المحفظة المختلطة عبر فئات الأصول. بناء المحفظة الهجينة يتطلب اتخاذ مراكز في الأسهم و السندات والسلع والعقارات وأيضاً الفن. بشكل عام ، تستلزم المحفظة المختلطة نسبًا ثابتة نسبيًا من الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة. هذا مفيد ، لأنه تاريخيًا ، أظهرت الأسهم والسندات والبدائل ارتباطات أقل من الكمال مع بعضها البعض.
استثمار المحفظة
عندما تستخدم محفظة لأغراض الاستثمار ، فإنك تتوقع أن يحقق السهم أو السند أو أي أصل مالي آخر عائدًا أو ينمو في القيمة بمرور الوقت أو كليهما. قد يكون استثمار المحفظة إما إستراتيجيًا – حيث تشتري الأصول المالية بنية الاحتفاظ بهذه الأصول لفترة طويلة ؛ أو تكتيكي – حيث تشتري الأصول وتبيعها بنشاط على أمل تحقيق مكاسب قصيرة الأجل.
محفظة دفاعية تركز على الأسهم
تميل هذه المحفظة إلى التركيز على السلع الاستهلاكية الأساسية التي لا تتأثر بحالات الانكماش. تعمل الأسهم الدفاعية بشكل جيد في الأوقات السيئة وكذلك في الأوقات الجيدة. بغض النظر عن مدى سوء الاقتصاد في وقت ما ، الشركات التي تصنع منتجات ضرورية للحياة اليومية سوف تنجو.
محفظة أسهم تركز على الدخل
يكسب هذا النوع من المحفظة الأموال من الأسهم التي تدفع أرباحًا أو أنواع التوزيعات الأخرى إلى أصحاب المصلحة. يمكن أيضًا أن تتناسب بعض الأسهم في محفظة الدخل مع المحفظة الدفاعية ، ولكن يتم اختيارها هنا بشكل أساسي بسبب عوائدها المرتفعة. كما على محفظة الدخل توليد تدفقات نقدية إيجابية. صناديق الاستثمار العقاري الريت (REITs) أحد أكبر الأمثلة على الاستثمارات المدرة للدخل.
محفظة مضاربة تركز على الأسهم
وهي الأفضل للمستثمرين ممن يتمتع بمستوى عالٍ من تحمل المخاطر. يمكن أن تشمل مسرحيات المضاربة العروض العامة الأولية (IPO) أو الأسهم التي يشاع أنها أهداف استحواذ. إضافة إلى شركات التكنولوجيا أو الرعاية الصحية في عملية تطوير منتج ضمن تلك الفئة.
في النهاية
المحفظة هي حجر الزاوية للاستثمار في الأسواق. يجب أن تعمل مكونات المحفظة معًا لخدمة الأهداف المالية للمستثمر ، مقيدة بقدرة تحمل المخاطر.
يمكن إنشاء المحافظ لتحقيق استراتيجيات مختلفة وبغض النظر عن الاستراتيجية ، يُنظر إلى التنويع على أنه طريقة جيدة لتقليل المخاطر دون التضحية بالعائد المتوقع للمحفظة.
هل كانت مقالة ما هي المحفظة المالية وكيفية إنشائها مفيدة لك ؟
للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا و للإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم أو الطلاع على كافة الخدمات التي نقدمها والتي ستساعدك في تحقيق طموحاتك !
للتواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب .
