أنواع الأدوات المالية وأفضل الطرق لاستثمارها
الأدوات المالية تأخذ جزءاً من نشرة الأخبار يومياً، وهذا ما يجعلنا نتساءل حول أهمية تلك الفقرة التي تأتي في نهاية البيانات الإخبارية دائماً.
ودائماً نقوم بالتركيز على الأسواق المالية والعملات وأسعار الأسهم والأدوات المالية المختلفة كذلك. في الحقيقة، يحظى هذا القسم بالاهتمام الخاص من البعض من المتابعين، خصوصاً المتداولون والمستثمرون.
وهناك من لا يعرف السبب في أهميتها حقًا وما المفيد من متابعتها، ولذلك سوف نسلط الضوء في هذه المقالة على أهم الادوات المالية في الأسواق وكيف تستطيع استخدامها في استثماراتك.
ما المقصود بالأدوات المالية؟
الأداة المالية، المعروفة بأنها عبارة عن عقد يشير لملكية أحد الأصول لشخص والتزام تجاه شخص آخر. في أسواق الأوراق المالية، من غير الممكن تداول كل الأدوات المالية. الشيكات، مثلاً، حيث تُحتسب أيضاً كأداة مالية لكن لا يتم تداولها في السوق المالي.
لذا مرة أخرى، الأدوات المالية عبارة عن أصول من الممكن تداولها، أو اعتبارها أيضاً حزم رأس مال يمكن تداولها. من الممكن تحويل أغلب أنواع الأدوات المالية بكفاءة بدءاً من رأس المال لكل المستثمرين في جميع أرجاء العالم. من الممكن استبدال هذه الأصول بالنقد، واعتبارها حق تعاقدي من أجل تسليم أو استلام النقد أو أيً من الأنواع الأخرى من الأدوات المالية، أو دليل على ملكية الفرد لكيان.
ما أهمية الأدوات المالية؟
العديد من الناس يرغبون بالاستثمار من أجل الحصول على عوائد عالية من دون المخاطرة بخسارة رأس المال الخاص بهم أو خسارة استثمارهم الرئيسي. ولهذا السبب، ما يزال العديد يبحث عن أفضل الخطط للاستثمار حيث يمكنهم، في غضون بضع أشهر أو بضع سنوات، مضاعفة الأموال خاصتهم بمخاطر قليلة أو حتى شبه معدومة.
يلجأ المستثمرون للأدوات المالية لتحقيق:
- الأرباح القصيرة الأجل من أجل كسب عوائد أعلى.
- تحقيق أهداف مالية طويلة المدى كشراء منزل مثلاً.
- تضخيم رؤوس الأموال والمدخرات الخاصة بهم.
- البدء أو التوسيع في الأعمال التجارية الخاصة بهم.
- الشراكة بمشروع جديد.
- من أجل التغلب على التضخم والتنويع في الممتلكات والأصول المالية خاصتهم من أجل زيادة قوتها الشرائية
- التخطيط للتقاعد
يعتبر فهم أساسيات الادوات المالية من الأمور الضروري ومفتاح من أجل استثمارك المالي الناجح. فمهما كان الاختيار الخاص بك، سواء كنت متداولاً يومي أو صاحب استثمارا طويل الأجل، فيجب أن تكون بدراية خول خصائص الأدوات المالية خاصتك وكم هي قيمة
تكون الأسعار متقلبة في البورصة بشكل يومي، وهي منطوية على تبادل الأدوات المالية بأسعار على المستويات المختلفة كذلك. هذا التبادل المستمر، يجعل للناس جني الأرباح منها أمراً ممكناً وفي أوقات أخرى قد لا يحالف الحظ البعض الأخر كذلك.
من المهم جداً أن تمتلك استراتيجية جيدة وتكون خطة الاستثمار جيدة التصميم، سواء على المدى القصير أو الطويل، سواء كنت راغباً بالاحتفاظ بأدواتك المالية لفترة طويلة من الوقت أو حتى على المدى القصير فقط.
في حال الانهيار في الأسهم، سوف تنخفض القيمة للمحفظة الاستثمارية التي تتكون بشكل أساسي منها. ولحسن الحظ، يوجد أدوات مالية أخرى منتمية لمجموعات مختلفة من الأصول التي لا تكون مرتبطة بشكل عام في سوق الأوراق المالية. يكون ذلك معتمداً على الفترة الزمنية التي يحتاجها المستثمر من أجل التعرض ومستوى المخاطرة التي يستطيع تحملها من أجل اختيار أفضلها للشراء كذلك.
أنواع الأدوات المالية المختلفة
عندما تقوم باختيار طريق الاستثمار، يجب أن تقوم بالموازنة بين تحملك للمخاطر والمخاطر المربوطة بالأدوات المالية التي تم اختيارها قبل أن تستثمر. في حين أن البعض من الاستثمارات عالية المخاطر تمتلك القدرة بإنتاج عوائد معدلة حسب التضخم أفضل من مجموعات الأصول الأخرى على المدى الطويل، إن الأدوات المالية الأخرى المنخفضة المخاطر ربما يكون لها عوائد أقل نسبياً.
يوجد فئتين رئيسيتين تندرج فيهما الأدوات المالية:
1. الأدوات النقدية: التي تكون متأثرة بشكل مباشر بالأسواق. من الممكن أن تكون الأدوات المالية هذه أنه من الممكن تحويلها لسيولة بسهولة.
- العادية
- الممتازة
- الملكيات الخاصة
- 4- *ADR (إيصال الإيداعات الأمريكية) و GDR (إيصال الإيداعات العالمية)
- صناديق الاستثمار في البورصة ETF
- الديون والالتزامات
إيصال الإيداع هو أحد انواع الأوراق المالية القابلة للتداول والتي يتم تداولها كذلك ضمن بورصة الأوراق المالية المحلية ولكنها تمثل ورقة مالية صادرة عن شركة أجنبية تكون مدرجة في البورصة
2. الأدوات المالية المشتقات: يكون تقييم وخصائص الأوراق المالية المشتقة معتمداً على الأصل الأساسي الممثلة له، كالأسهم أو المؤشرات أو أسعار الفائدة.
- العقود الآجلة
- العقود المستقبلية
- المقايضات
- الخيارات
يوجد أصول مالية وغير مالية:
- من الممكن تصنيف الأصول المالية لأوراق مالية تكون مرتبطة بالسوق (كالأسهم والصناديق المشتركة) وأدوات الدخل الثابت كذلك(كصندوق الادخار للدولة والودائع الثابتة المصرفية).
- الأدوات غير المالية عبارة عن الأدوات المالية الملموسة كالذهب والعقارات.
نستطيع تحديد الأدوات المالية كذلك على أساس نوع الأصل التي تمثله.
يوجد نوعان من الأدوات المالية حسب فئة الأصول:
- الأدوات المالية القائمة على الديون (ملكية الأصل)
- الأدوات المالية القائمة على حقوق الملكية، كديون المستثمر لمالك الأصل.
من الممكن كذلك تعريف الأدوات المالية القائمة على الدين بشكلين بناءً على تاريخ الاستحقاق:
- طويل الأمد
- قصير الأمد
ربما تشمل الأدوات المالية للديون طويلة الأمد عقود السندات الآجلة والخيارات والأسهم ومشتقات أسعار الفائدة وغيرها. من الممكن أن تشمل أدوات الدين قصيرة الأجل أذون الخزانة وصفقات الأسعار الآجلة والعقود الآجلة لمعدلات الفائدة.
على أساس فئة الأصول، يوجد نوع آخر من الأدوات المالية، أدوات الفوركس. يتضمن هذا كذلك العقود الآجلة للفوركس ومقايضات العملات والمزيد وخيارات الفوركس.
ما أفضل الأدوات المالية المتداولة بسوق النقد؟
في هذا المقال سوف نركز أكثر على الأدوات المالية التي من الممكن تداولها ضمن الأسواق المالية حتى تستطيع الحصول على الفهم الأفضل لكل أداة من الممكن أن تكون مهتم باعتمادها ضمن استثماراتك القادمة سواء باستخدام أدواتها النقدية أو المشتقات الخاصة بها كالعقود مقابل الفروقات أو العقود الآجلة.
الأسهم
ا ضمان. الأسهم في الحقيقة تعتبر أجزاء من الشركة. حين تمتلك أسهماً بشركة ما، فأنت لديك جزء صغير منها، إذاً لأنت مساهم فيها. وهذا منطبق على الشركات المساهمة وشركات المساهمة المحدودة. عندما تقوم بشراء الأسهم، تحصل على حقوق معينة نقوم بتقسيمها إلى:
- حقوق الملكية:
استلام التوزيع للأرباح، تدفع من ربح الشركة إن كانت الشركة تقوم بعملية توزيع الأرباح.
المشاركة بتوزيع الأصول، في حالة التصفية للشركة.
الحق الوقائي من أجل إصدار أسهم جديدة، حين تزيد الشركة من رأس مالها.
- حقوق مؤسسية:
حق التصويت (الغير مباشر)، من الممكن أن تكون من أعضاء في مجلس الإدارة للشركة أو حتى مجلس الإشراف.
الاجتماع العام للمساهمين، المشاركة وحقوق التصويت في الأعمال.
الوصول الى المعلومات، قد تقوم بطلب معلومات من الشركة (في الاجتماع العام).
استئناف القرارات، في اجتماع عمومي.
إن شهادات الأسهم التاريخية للبعض من الشركات تستحق الكثير، حالياً، يتم الإلغاء للطابع المادي في الأسهم، هذا ما يعني أنه تم تسجيلها بنظام تكنولوجيا المعلومات. تعريف الأسهم أصبح بين متناولك الأن، دعنا ننتقل للتالي.
المؤشرات
مؤشر الأسهم عبارة عن سلة من الأسهم تقوم بتمثيل الشركات في بلد ما. وهكذا يتكون مؤشر سوق الأسهم من عدد معين من الشركات أو الأسهم من بلد معين. من الممكن حساب القيمة للمؤشر بعدة طرق، ولكنها في العادة تمثل متوسط الأسعار للأسهم المتكون منها مؤشر الأسهم. تكون مؤشرات أسواق الأسهم الرئيسية شاملة عموماً لأكبر الشركات في أي بلد وهي احد الأدوات المالية
العملات الأجنبية
سوق العملات (سوق الفوركس) أنه المكان الذي يتم فيه التبادل لأزواج العملات كـ(EURUSD) أو(GBPUSD) لتحقيق الربح المحتمل من تحركات الأسعار في السوق. سوق الفوركس عبارة عن سوق خارج البورصة (OTC)، يشتري المستثمرون والمتداولون أزواج العملات من خلاله ويقومون ببيعها ايضاً عن طريقه.
العملات هي الأدوات المالية الاقتصادية كما هي المؤشرات الاقتصادية.
سوق الفوركس هو الأكثر سيولة (وسهل الوصول اليه). لذلك، فهو أصعب سوق كي يحدث تلاعب به.
الفوركس يعد أكبر سوق مالي بالعالم ويحوي الأدوات المالية، بحيث يتم التداول بأكثر من (5.09) تريليون دولاراً أمريكياً بشكل يومي. في يوم واحد، سوف يتم تداول كم من المال في أسواق الفوركس أكثر من قيمة الناتج المحلي الإجمالي لدولة اليابان. من بين هذه المعاملات، يتم تداول 254 مليار دولار أمريكي من خلال العقود مقابل الفروقات والأدوات المالية المشتقة الأخرى.
صناديق الاستثمار المتداولة ETF
(صناديق الاستثمار المتداولة) أو ETF ليس إلا مجرد صندوق استثمار مدرج. بعكس تداول الأسهم أو الأصول و الأدوات المالية الأخرى، من الممكن أن يشمل ETF مجموعة واسعة من الأسواق والتي من الممكن للمتداول أن يستثمر أمواله فيها.
الصندوق المتداول في البورصة (ETF) هو مجموعة من الأوراق المالية التي من الممكن بيعها أو شراءها بسوق الأوراق المالية والتي تكرر حركة الأصول الأساسية المدرجة بمحفظتك.
من الممكن أن تشمل صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة واسعة من فئات الأصول، من الأسهم التقليدية للشركة للأدوات الأخرى كالعملات أو حتى السلع. إضافةً إلى ذلك، تقوم هياكل ETF بالسماح للمستثمرين في تنويع المحفظة الاستثمارية لديهم، والاستفادة من استخدام الرافعة المالية التي تقوم بتوفيرها لك.
صناديق الاستثمار العقاري REITS
ربما تبدو الثقة بالاستثمار العقاري من الأمور المعقدة بالنسبة لبعض المستثمرين، ولكن هذا بعيد جداً عن الواقع.
في الحقيقة، تقوم صناديق الاستثمار العقاري بالسماح للمستثمر الفرد بشراء أسهم في المحافظ العقارية ومنه كسب العوائد على العقارات المختلفة. قد تشمل العقارات مرافق رعاية صحية وفنادق ومجمعات سكنية وأساسات البنية التحتية كالكابلات وأنابيب الطاقة وغيرها.
السندات
السندات عبارة عن أحد أنواع الديون. في عبارة أخرى، هي سند ضمان (أنا مدين لك) وهو وعد بالدفع قد قام مُصدر السند بتقديمه لحامل السند. يتحمل مُصدر السند الدين، والشخص الذي يقوم بشراء الدين، هو الذي يقوم بتقديم الأموال.
من الممكن لمُصدر السند بعد هذا استخدام هذا المال من أجل تمويل أي خطة إنفاق يرغب فيها. في المقابل، يدفع فائدة ثابتة على الدين لفترات منتظمة لحياة السند. وفي نهاية المدة للدين، يُقال إن السند قد استحق، وعندها يقوم المُصدر بالسداد للمبلغ الأصلي للدين.
تُعرف المعاملة التي يحدث بها إصدار الدين الجديد للمشترين بالسوق الأساسي، ولكن هذا يشمل جزء من سوق السندات بالكامل فقط. يحتوي سوق السندات على سوق ثانوي ايضاً، حيث يتم التداول بالسندات التي تم إصدارها سابقاً بين المشتري والبائع مثل أوراق دين. إن سوق السندات شاسع، يتجاوز سوق الأسهم بكثير من حيث القيمة.
أكبر مصدري الديون هي الحكومات. تصدر الحكومات السندات الحكومية الطويلة الأجل للمساعدة بتمويل النفقات اللازمة من أجل دعم بلدانهم. من بين المصدرين الأساسيين الآخرين لديون الدخل الثابت البنوك والشركات. سوف نناقش السندات الشركات وسندات الحكومية بالمزيد من التفاصيل أدناه.
السلع
في ظل الظروف الاقتصادية المستقرة، يتم التداول بالسلع، والسلع عبارة عن عقود تعكس سعر أصل ما، مثل النفط الخام والمنتجات الزراعية والمعادن الثمينة، حصرياً في الأسهم. حين يقوم سوق الأسهم بالانخفاض، يمكن للمستثمر عادة أن يلجأ للسلع من أجل التنويع. أفضل طريقة للمستثمر المؤسس من أجل اكتساب التعرض للسلع هي من خلال الصناديق المتداولة في البورصة أو حتى الصناديق المشتركة. بمثل هذه الظروف الاقتصادية، يكون التمييز بين الأسهم والسلع غير واضح. كان هذا هو الحال بعد الأزمة العالمية في عام 2008، عندما تحاكي اتجاهات تداول النفط الخام تلك الموجودة بالبورصة. يميل المستثمرين الى اللجوء للذهب بمثل هذه الظروف حيث طغت حالة عدم اليقين في الأسواق .
خيارات
تداول الخيارات عبارة عن نمط من أنماط المضاربة على أصل أساسي يقوم بمنح المالك الحق بشراء أو بيع الأصل الأساسي ضمن إطار زمني محدد بسعر محدد. يمكن أن تكون هذه الأصول عبارة عن سند أو أسهم أو أي نوع آخر من الأسواق القابلة للتداول. وبسبب هذا، تُعرف باسم المنتجات “المشتقة”، حيث يتم اشتقاق سعر الخيار من سعر الأصل الأساسي.
نشأت تجارة الخيارات في اليونان القديمة، حيث كان الأفراد يضاربون على قطف الزيتون. في الوقت الحاضر يمكنك تعلم استخدام استراتيجيات تداول الخيارات وتداول الخيارات في أغلب الأسواق كالفوركس والأسهم والسندات ومؤشرات سوق الأسهم والسلع. بالنسبة لأولئك الذين يقومون بالمشاركة في تداول الخيارات عبر شبكة الإنترنت، إن إحدى أكثر الطرق الشائعة هي التداول بخيارات الأسهم.
حيث أنك إن قمت بشراء عقد خيارات، فهو يعطيك الحق (ولكن ليس الالتزام) بشراء أو بيع الأصل الأساسي بسعر محدد من قبل أو في تاريخ معين بالمستقبل. وبهذه الطريقة، هو يشبه كثيراً أشكال أخرى من المضاربة من ناحية اختيار الاتجاه الذي تعتقد بأن السوق سوف يتحرك فيه. سوف تشمل كل أشكال التداول والاستثمار تحليل الأداة المالية من أجل معرفة ما إن كان من المحتمل أن تتحرك للأعلى أو للأسفل خلال فترة زمنية.
كيفية تداول الأدوات المالية
تستطيع بدء استثمارك والتداول بأداتك المالية المفضلة في 3 خطوات بسيطة:
- افتح حساب تداول حقيقي
- نزل منصة التداول المفضلة لديك
- اختر موردًا وقم بإجراء أول صفقة لك.
بالطبع إن كان لديك خبرة، أما إن كنت لا تزال مبتدئ أو ينقصك بعض المعرفة لما لا تبدأ بفتح حساب تجريبي الأن؟ هل تعلم أن الوقوع في الخطأ مرة سيمنعك من الوقوع فيه مجدداً؟ حسناً لما لا تقع في الخطأ لكن بدون أي خسائر!!عن طريق حساب تجريبي!
إن أعجبك المقال لا تنسى أن تقوم بتسجيل بياناتك هنا، ليتواصل معك أحد أفضل المستشارين لدينا، ويقوم بالإجابة على كل استفساراتك وأسئلتك والإجابة عليها
اقرأ ايضا:
دليلك لمعرفة المشتقات المالية الرئيسية في عالم الاستثمار
