الأسهم الفردية في محفظتك: إيجابيات وسلبيات

الأسهم أو الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة، ما هو الخيار الأفضل عندما تريد الاستثمار في سوق الأسهم؟ هل يستحق الأمر الوقت والمخاطرة لامتلاك الأسهم الفردية في محفظتك، أم يجب عليك بدلاً من ذلك اختيار الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة، والتي تمنحك التعرض للقطاعات التي تريدها دون المخاطرة بوضع كل بيضك في سلة واحدة؟

في حين أن هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها هنا – مثل مقدار الوقت الذي يجب أن تخصصه للاستثمار أو احتياجات التخطيط الضريبي – هناك نظرية أخرى في الاستثمار تلعب دورها. تركز نظرية المحفظة الحديثة على تعظيم عائدك دون إضافة الكثير من المخاطر الإضافية.

للتلخيص، تقول نظرية المحفظة الحديثة أن هناك نقطة يمكنك عندها الجمع بين الاستثمارات المختلفة التي تقلل عوائد المخاطر للمحفظة بأكملها مع الحصول على الحد الأقصى.

يحدث هذا لأنك عندما تجمع الأصول، فإنك تنوع مخاطرك غير المنتظمة أو المخاطر المتعلقة بسهم واحد محدد. تحصل على هذا التنويع لأنك تشتري الأسهم التي لها ارتباط منخفض ببعضها البعض بحيث عندما يرتفع سهم ينخفض ​​الآخرون.

فهم إيجابيات وسلبيات الأسهم الفردية في محفظتك

عندما تحاول الحصول على أكبر قدر ممكن من العوائد بأقل قدر من المخاطرة، يجب أن يكون التنويع همك الأول. في حين أن وجود رسوم منخفضة وإدارة وضعك الضريبي أمر جيد، فمن الأفضل أن يكون لديك تنوع مناسب في محفظتك. إذا لم يكن لديك الأموال اللازمة لتحقيق ذلك، فمن المحتمل أن يكون ETF أو صندوق الاستثمار المشترك هو الأفضل لك – على الأقل حتى تقوم ببناء قاعدة صلبة من الأسهم.

إيجابيات عقد الأسهم الفردية

عند شراء الأسهم الفردية ترى رسوماً مخفضة. لم تعد مضطراً إلى دفع رسوم إدارة سنوية لشركة الصندوق مقابل استثمار أصولك. وبدلاً من ذلك، تدفع رسوماً عند شراء السهم وآخر عند بيعه. ما تبقى من الوقت لا توجد تكاليف إضافية. كلما طالت مدة احتفاظك بالسهم انخفضت تكلفة ملكيتك. نظراً لأن الرسوم لها تأثير كبير على عائدك، فهذا وحده سبب وجيه لامتلاك الأسهم الفردية.

أنت تفهم ما تملكه عندما تختار الأسهم. لديك سيطرة كاملة على ما تستثمر فيه ومتى تقوم بهذا الاستثمار.

من الأسهل إدارة الضرائب على الأسهم الفردية الخاصة بك. أنت مسؤول عن وقت البيع، لذا فأنت تتحكم في توقيت تحصيل أرباحك أو خسائرك. عندما تستثمر في صندوق مشترك، فإن الصندوق يحدد متى تأخذ المكاسب أو الخسائر ويتم تخصيص جزء من المكاسب لك. هذا صحيح حتى لو اشتريت للتو في الصندوق في نهاية العام.

سلبيات عقد الأسهم الفردية

من الصعب تحقيق التنويع. اعتماداً على الدراسة التي تبحث عنها، يجب أن تمتلك ما بين 20 إلى 100 سهم لتحقيق التنويع المناسب. بالعودة إلى نظرية المحفظة، فإن هذا يعني المزيد من المخاطر مع الأسهم الفردية ما لم تكن تمتلك عدداً قليلاً من الأسهم.

إن تحقيق هذا التنوع أصعب كلما قل المال الذي تملكه. خاصة عندما تبدأ في الاستثمار، فأنت تعرض نفسك لمزيد من المخاطر بسبب نقص التنوع.

يتطلب منك المزيد من الوقت لمراقبة محفظتك. تحتاج إلى التأكد من أن الشركات التي استثمرت فيها لا تواجه مشاكل تجارية يمكن أن تقضي على رهانك. تحتاج أيضاً إلى مراقبة الاتجاهات الصناعية والاقتصادية. أنت مدير محفظتك الخاصة، لذا يجب عليك قضاء الوقت للتأكد من أنك لا تشغل منصباً سيئاً.

يجب أن تبقي عواطفك تحت السيطرة. يصبح من الأسهل بيع خاسر أو شراء سهم سريع الأهمية لأنه يمكنك تسجيل الدخول على الفور وإجراء الصفقة في غضون دقائق. يمكن أن يؤدي هذا إلى زيادة رسوم التداول الخاصة بك ويمكن أيضًا أن يؤدي إلى خسائر كان من الممكن تجنبها من خلال الاحتفاظ بشيء أطول قليلاً.

للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا و للإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم .

للتواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب .