تعرف على صناديق الاستثمار وما هي آلية عملها
الصندوق هو استثمار جماعي ، حيث تجمع أموالك مع أشخاص آخرين بدلاً من اختيار وشراء الأسهم الفردية. تحتوي الصناديق عادةً على مجموعة من الأسهم أو الأصول الأخرى ، غالبًا ما تستند إلى موضوع معين .
تابع معنا للتعرف على صناديق الاستثمار وكيف يمكنك القيام بعمليات الشراء.
ما هو صندوق الاستثمار
صندوق الاستثمار عبارة عن عرض لرأس المال ينتمي لكثير من المستثمرين الذين يستخدمون لشراء الأوراق المالية بشكل جماعي بينما كل مستثمر يحتفظ بملكية أسهمه الخاصة والتحكم فيها. يوفر صندوق الاستثمار مجموعة أوسع من فرص الاستثمار ، وخبرة إدارية أكبر ، ورسوم استثمار أقل مما قد يتمكن المستثمرون من الحصول عليه بمفردهم. تشمل أنواع صناديق الاستثمار الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة وصناديق أسواق المال وصناديق التحوط.
يتم تحديد الاختيار الدقيق للاستثمارات من قبل مدير الصندوق .. و تتم إدارته بشكل نشط (حيث يتم اتخاذ قرارات الشراء والبيع بشكل متكرر ، بهدف تحقيق عائد أفضل من سوق الأسهم) أو الصناديق السلبية (التي تتبع بهدف تحقيق أداء ثابت بدلاً من زيادة العوائد).
يمكنك بعد ذلك شراء “وحدات” في الصندوق الذي تختاره ، والتي ترتفع وتنخفض وفقًا لمدى جودة أداء الصندوق بشكل عام. اضرب سعر كل وحدة في صندوقك بعدد الوحدات ، وستحصل على قيمة استثمارك ، قبل أي رسوم.
هل من الجيد التعامل مع صندوق الاستثمار
هذه في الحقيقة يعود إليك بشكل شخصي.. حيث إنك فقط ستعرف ما إذا كنت على استعداد للمخاطرة بخسارة النقود ، وإذا كان الأمر كذلك ، فما هو المبلغ. لا يمكننا إخبارك ما إذا كان الاستثمار مناسبًا لك أم لا. ولكن إذا كنت ستفعل ذلك ، وكنت متأكدًا من احتمال خسارة المبلغ الذي تستثمره ، فإليك بعض النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها.
يعد الاستثمار بشكل عام خيار طويل الأجل – يجب أن تستثمر لمدة خمس سنوات على الأقل. كقاعدة عامة ، تتيح خمس سنوات وقتًا كافيًا للتغلب على أي مطبات في السوق قد تؤدي إلى خسارة أموالك. إذا كنت تعلم أنك ستحتاج إلى الوصول إلى أموالك في هذا الوقت ، فربما لا يكون الاستثمار هو الخيار الصحيح.
ستحتاج إلى مراعاة الرسوم ، حيث يمكن أن تأكل هذه الرسوم في استثمارك. ليس فقط أداء الاستثمارات داخل الصندوق هو الذي يحدد معدل عائدك ، ستحتاج أيضًا إلى حساب الرسوم. هناك عدد من التكاليف المرتبطة بالأموال ، من رسوم النظام الأساسي من المزود الذي تختاره ، ورسوم الشراء والبيع ، بالإضافة إلى رسوم الإدارة الإضافية المرتبطة بالأموال التي تختارها. وكلها ستحتاج إلى خصمها من أي ربح (أو خسائر) تحققها.
السوق لا يمكن التنبؤ به – استثمر على أساس منتظم لتخفيف الصعود والهبوط. من المغري محاولة ضبط الوقت في السوق ، لكنه يكاد يكون مستحيلًا وحتى أكثر المستثمرين خبرة يخطئون. من خلال الانسحاب من السوق بمجرد انخفاض الصندوق أو محاولة التكهن بموعد وصول الصندوق إلى ذروته ، قد تخسر انتعاشًا حادًا أو ترى السعر يرتفع بعد البيع.
بدلاً من ذلك ، يجب أن تستثمر على أساس منتظم – وهذا ما يسمى “التغذية بالتنقيط” في لغة الاستثمار. سيعطيك هذا فائدة إضافية لشيء يسمى “متوسط تكلفة الجنيه”.
احترس من عمليات الاحتيال – لا تشتري أبدًا الأموال من المتصل البارد. إذا اتصل بك شخص ما على الفور من قبل شخص يدعوك للاستثمار في صندوق ، فقل “لا”. يكاد يكون من المؤكد أنها عملية احتيال. هنا يقوم المحتالون باستدعاء المستثمرين الذين يقدمون لهم أموالاً عديمة القيمة أو باهظة الثمن أو حتى غير موجودة.
في حين أنهم يعدون بعوائد عالية ، فإن أولئك الذين يستثمرون عادة ما ينتهي بهم الأمر بخسارة أموالهم. وتذكر ، إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
ما هي صناديق التحوط
صندوق التحوط هو نوع استثمار يختلف عن الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. هذا الصندوق هو صندوق مُدار بشكل نشط ومتاح للمستثمرين المعتمدين. يواجه صندوق التحوط لوائح فيدرالية أقل وبالتالي فهو قادر على الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول باستخدام مجموعة واسعة من الاستراتيجيات. على سبيل المثال ، قد يزاوج اكتشاف التحوط الأسهم التي يريد بيعها (سينخفض الرهان) مع الأسهم التي يتوقع ارتفاعها لتقليل احتمالية الخسارة.
تميل صناديق التحوط للاستثمار في الأصول ذات المخاطرة العالية الإضافة للأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع. تلك المشتقات تشمل مثل العقود الآجلة والخيارات التي من الممكن شراؤها برافعة مالية أو أموال مقترضة.
الصناديق بشكل عام أقل خطورة من شراء الأسهم!
نظرًا لأن الصناديق غالبًا ما تشتمل على مجموعة متنوعة من الأسهم أو الأصول ، ويعمل مدير الصندوق نيابة عن مجموعة من المستثمرين مقابل رسوم ، فعادةً ما يعتبر ذلك طريقًا أقل خطورة في الاستثمار مقارنة بشراء الأسهم الفردية ، حيث تتحمل المخاطرة بمفردك.
ومع ذلك ، لا توجد ضمانات حتى الآن ، ويمكن أن تكون بعض الصناديق عالية المخاطر – يشير الموضوع أو المجموعة إلى عامل المخاطرة. على سبيل المثال ، إذا كان الصندوق يركز على “شركات التكنولوجيا الحيوية الوليدة في الأسواق الناشئة” ، فإن جميع العناصر تنطوي على درجة عالية من عدم اليقين. لذلك إذا سارت الأمور على ما يرام ، فقد تكون في طريقك لتحقيق مكاسب هائلة ، ولكن إذا سارت الأمور بشكل سيئ ، فستكون هناك خسائر فادحة.
هل كانت مقالتنا مفيدة لك ؟
للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا و للإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم.
للتواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب
