دليلك الشامل لفتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية
يمكن تعريف المحفظة الاستثمارية على أنها سلة من الأصول الاستثمارية المختلفة، مثل الأسهم والسندات والسلع والصناديق المشتركة..إلخ.
ما الغرض من امتلاك المحفظة الاستثمارية؟
أما الغرض من إنشائها هو الحصول على أرباح وعوائد مالية، نستطيع التمييز بين نوعين :
- محفظة مع البنك.
- المحفظة الاستثمارية لشركة الوساطة.
إضافة إلى الأصول التي تختارها في المحفظة الاستثمارية مع نسبة المخاطرة لكل أصل لإجراء استثمار جيد و الحصول على عائد الأهم هو اتباع استراتيجية استثمار ناجحة و التخطيط للأهداف التي تأمل تحقيقها عن طريق المحفظة الاستثمارية .
ما هي طريقة فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية ؟
تقدم العديد من البنوك في السعودية اختيارات متعددة لفتح محافظ استثمارية بحيث تستطيع تداول الأسهم السعودية وأيضاً العالمية، أشهر هذه البنوك:
- بنك الاهلي.
- مصرف الراجحي.
- سهم بنك الرياض.
- بنك سامبا.
- بنك الإنماء.
ما هي شروط فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية؟
كي يستطيع العميل فتح محفظة أسهم سعودية في بنك سعودي، يجب أن تتحقق الشروط التالية :
- عمر العميل يتجاوز 18 عاماً.
- يكون للعميل محل إقامة أو بطاقة هوية سعودية سارية.
- التسجيل في الخدمة التي يقدمها البنك.. (خدمة أبشر ) .
- التسجيل في خدمة العنوان الوطني و يكون للعملاء بيانات العنوان الخاصة بهم.
- يجب أن يكون للعملاء حسابات جارية في أي بنك من بنوك السعودية .. و يفضل أيضاً البنك المراد إنشاء المحفظة الالكترونية فيه.
كيف يمكن فتح محفظة استثمارية سعودية مربحة وبأقل مخاطر؟
قبل أن تبدأ في إنشاء محفظة أسهم استثمارية مع أي بنك، عليك أن مراعاة بعضاً من النقاط .. نعرضها كالتالي :
- التأكد أن المحفظة الاستثمارية تحميك وتمكنك من الحصول على رأس المال الذي استثمرته ، وحاول أن تعتمد في تداولك على المنتجات المالية التي يعرضها البنك نفسه حيث تعتبر أصول محمية.
- عليك مراقبة الأصول الاستثمارية للأسهم والصناديق في سوق التداول السعودي، واختيار الجهة التي تناسبك وعرضك قبل فتح أي صفقة.
- بعض من محافظ البنوك يوفر إمكانية تداول منتجاتها فقط لكن البعض الآخر يعتبرون أنفسهم كالوسطاء العاديين .
- يجب أن تتم مراقبة أداء كل محفظة استثمارية بشكل رشيد وسليم إن كان ذلك بناءً على وجهة نظر العميل على المحفظة الاستثمارية للبنك أو نسبة الربح والخسارة لمنتجات البنك .. ذلك خاصة أنه بعض المحافظ الاستثمارية تقدم حصراً منتجات استثمارية بنكية .
- قم بتحديد أهدافك للمحفظة الاستثمارية والمدة التي تريد امتلاك المحفظة فيها .. ذلك يعود لأنه البعض من محافظ البنك السعودي تحدد مدة 5 سنوات بالتتالي أي إغلاق يحدد عليك غرامة .
ما هي طريقة فتح محفظة استثمارية في بنوك السعودية؟
الأمر جداً بسيط، إذ أن كل ما عليك فعله هو اتباع هذه الخطوات الستة :
- قم بالذهاب إلى موقع البنك الذي تختاره بعدها إلى البريد الالكتروني الخاص به .. ثم انتقل إلى إنشاء محفظة.
- عليك قراءة الاتفاقيات الخاصة بتلك البنوك و التأكد أنها مناسبة لك و ستتمكن من الالتزام بها .
- يقدم البنك نوعين من المحافظ الاستثمارية، نوع عن طريق معلومات بطاقة الصراف الآلي الخاصة بك، أو من خلال خدمات الاستجابة التلقائية .. لذلك قم باختيار الطريقة التي تريد لفتح الحساب.
- بعد إدخال بياناتك سيتم إرسال رمز تفعيل إلى هاتفك المحمول المسجل لدى البنك.
- قم بإدخال التفاصيل الخاصة بك حيث سيطلب منك إدخال بياناتك المالية في صفحة المعلومات المالية عن طريق رقم هاتفك المحمول والبريد الالكتروني والتأكيد يتم عن طريق رمز يتم إرساله للجميع.
- عليك إنشاء ملف تعريف الاستثمار الخاص بك. لذلك قم بوضع كل من اسم المستخدم وكلمة المرور لصفحتك المالية.
- يساعدك موقع البنك في جعل اسم المستخدم مميزاً وفريداً حيث يزودك باقتراحات خاصة.
ما الأفضل .. المحفظة الاستثمارية في البنوك السعودية أم في شركات الوساطة المالية؟
ليس هناك محفظة أفضل من غيرها حيث أنه لكل محفظة سوق خاص بها و استثمار محدد و مناسب .. لهذا قبل أن تفكر في طرق فتح المحافظ الاستثمارية عليك بداية أن تختار الأسهم و الأسواق التي ترغب باستخدامها و انتقاء المورد الأفضل للخدمات لها.
هل كانت مقالتنا مفيدة لك ؟
للمزيد من المقالات عن كل ما يخص الفوركس و الأسواق المالية قم بزيارة موقعنا و للإجابة على كل استفساراتك يمكنك التواصل مع فريق الخبراء و المحللين في ماركتس بلوم .
للتواصل مباشرة مع خبير عبر الواتساب .
مقالات ذات صلة:
