أنواع الأدوات المالية

يوجد الكثير من أنواع الأدوات المالية في الأسواق، ويجب معرفة أنواعها لاختيار الأداة المالية الأنسب لك لضمان تداول ناجح وتحقيق الربح.. سنتعرف في هذا المقال على مفهوم الأدوات المالية، وأنواعها، وكيفية اختيار الأداة الأنسب.

تعريف الأدوات المالية

الأدوات المالية هي عبارة عن الأصول التي بالإمكان تداولها، أو حزم رأسمالية يمكن تداولها.. حيث تتيح معظم الأدوات المالية إمكانية التدفق الفعال وتحويل رأس المال بين المستثمرين في كل دول العالم.. كما يتم تمثيل ملكية الأصل عن طريق الأدوات المالية القائمة على حقوق الملكية، ويتم تمثيل القرض الذي قدمه مستثمر مالك الأصول عن طريق الأدوات المالية القائمة على الديون.

كما من أجل البدء في التداول من خلال الأدوات المالية، يجب أولاً القيام بإنشاء حساب تداول حقيقي، ثم تثبيت منصة التداول التي تريدها، ثم بعد ذلك اختيار أحد الموردين وإجراء الصفقة الأولى لك.

أنواع الأدوات المالية

يوجد العديد من الأدوات المالية، ومن أبرزها ما يلي:

1-النقدية:

الأدوات المالية النقدية هي عبارة عن أدوات مالية ذات قيمة تتأثر مباشرة من قبل الأسواق، ومن الممكن أن تكون أوراق مالية قابلة للاستبدال وقابلة للتداول، أو ودائع وقروض يتم الاتفاق عليها.. وتعتبر الشيكات والأسهم والسندات من الأمثلة الأكثر شيوعاً على الأدوات النقدية.

2-المشتقة:

الأدوات المشتقة هي نوع من أنواع الأدوات مالية ذات قيم معينة يتم التعاقد والاتفاق عليها من الأصول الأساسية كالأسهم والسندات والعملات وغيرها.. وبمعنى آخر المشتقات عبارة عن أي ضمان يتم اشتقاق قيمه من قيمة أصل أساسي آخر.. والعقود المستقبلية والعقود الآجلة والخيارات تعتبر من الأمثلة الشائعة للمشتقات.

3-أدوات الصرف الأجنبي:

أداة الصرف الأجنبي هي عبارة عن عقد أو ورقة مالية موحدة لها صرف أجنبي كأصل رئيسي.. حيث أن أدوات الصرف الأجنبي هي أدوات مالية تمثل في سوق الصرف الأجنبي أو سوق العملات الأجنبية والتي تتكون بشكل رئيسي من اتفاقيات المشتقات والعملات.. حيث يستخدم المتداولون في العملات الأجنبية مجموعة من الأدوات من أجل الاستفادة من ارتفاع وانخفاض أسعار الصرف.

اقرأ أيضاً: كل ما تريد معرفته عن المشتقات المالية لعام 2022

كيفية اختيار الأداة المالية المناسبة

يوجد العديد من الأمثلة للأدوات المالية، ولاختيار الأداة الأنسب لاحتياجاتك الاستثمارية يجب عليك اتباع ما يلي:

1-تحديد أهداف مالية واقعية:

ينبغي عليك تحديد أهدافك الاستثمارية، حيث أن الأدوات المالية تساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية.. ومن الممكن أن تكون الأهداف المالية قصيرة الأجل كزيادة رأس المال من أجل تمويل مشروع تجاري جديد، أو طويلة الأجل كتمويل التقاعد المبكر.. وغالباً ما تكون بعض الأدوات المالية موجهة للمدى القصير، بينما البعض الآخر عبارة عن صناديق استثمار طويلة الأجل.

2-تحليل ملف المخاطر الخاص بك:

ينبغي عليك مراعاة قدرتك على المخاطرة، حيث أنه قد يكون لدى أصحاب الأعمال الصغيرة موارد محدودة ليخسروها، وفي هذه الحالة ربما يكون صندوق الاستثمار المشترك المدار على المدى الطويل هو الخيار الأفضل.

3-فهم مزايا كل أداة مالية:

يوجد إيجابيات وسلبيات لجميع أنواع الأدوات المالية، وبناءً على ذلك يجب مقارنة عوامل معينة كالموضوعية، والإدارة، ومستوى المخاطر، والوقت المحدد قبل اتخاذ أي قرار.

في الختام.. لقد قدمنا لك أبرز المعلومات التي تخص أنواع الأدوات المالية، في حال كان لديك أي استفسار قم بـ التواصل معنا حتى نساعدك في الإجابة على جميع استفساراتك.

كذلك يمكنك التواصل مع خبير عبر الـ واتساب

اقرأ أيضاً: مزايا وآليات سوق المشتقات المالية في السعودية

تفضل بزيارة صفحتنا على الـ فيسبوك