الحد الأدنى لفتح محفظة استثمارية والشروط اللازمة
يعتبر فتح محفظة استثمارية في رأي البعض من الناس بمثابة فتح باب الأحلام المستقبلية على مصراعيه، والسبب في ذلك هو الفرصة الذهبية التي تمثلها لتنمية رأس المال أو الحفاظ على قيمة الأصول المالية المملوكة لصالح فرد معين، بالإضافة إلى الكثير من المزايا الأخرى، فيلجأ المستثمرون إلى خيار المحافظ الالكترونية لأهداف متعددة يمكنهم تحقيقها بسهولة من خلال تحليل السوق وإتقان بناء وتقسيم محافظهم الخاصة والقيام بتوزيع نسب الأصول المالية ضمنها.
وفي نظر البعض يمر فتح المحافظ الاستثمارية بالعديد من المراحل والإجراءات المُعقدة، كما أن البعض يرى أن اسم المحفظة الاستثمارية يرتبط فقط برؤوس الأموال الكبيرة والضخمة، لكن واقع الأمر أن كل هذا قد صار من الماضي وبفضل التطور التكنولوجي الهائل الذي شهده المجال الاقتصادي باتت الأمور مختلفة كلياً وأصبح اليوم فتح محفظة استثمارية أمر بغاية السهولة.
وفي مقالتنا اليوم سنتعرف على طريقة فتح المحفظة الاستثمارية بالإضافة إلى الشروط والحد الأدنى من أجل ذلك.
كيف افتح محفظة استثمارية؟
بات اليوم فتح محفظة استثمارية والبدء مباشرة في تنمية رأس مالك وجني الأرباح عن طريقها أمراً في غاية السهولة، بالإضافة إلى أنه متاح للجميع بما في ذلك أصحاب رؤوس المال المتوسطة، ويعود الفضل في ذلك إلى شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت التي شهدت انتشاراً كبيراً وواسعاً في الفترة الأخيرة.
يمكن اختصار مراحل فتح المحافظ الاستثمارية من خلال شركات الوساطة في عدد من الخطوات والتي تتمثل فيما يلي:
- عليك التعرف على شركات الوساطة التي تقدم خدمة المحافظ الاستثمارية.
- قم بتصفية العروض المتاحة ثم حدد الأفضل بينها.
- قم بفتح حساب حقيقي عن طريق الشركة التي وقع عليها الاختيار.
- أرفق المستندات المُثبتة للشخصية ولأهلية المستثمر من أجل القيام بمثل هذه المُعاملات.
- تحويل قيمة رأس المال ومن ثم إيداعه في الحساب من أجل تنشيطه.
- عليك وضع خطة استثمار خاصة بك وذلك من خلال تحديد نوعية الأصول المالية التي تريد الاستثمار بها.
- يوصى بالحرص على أن تكون المحفظة الاستثمارية متنوعة بالقدر الكافي.
وبإتمام الخطوات السابقة ستكون محفظتك الاستثمارية جاهزة.
شروط فتح محفظة استثمارية
يوجد نوعين رئيسين من المحافظ الاستثمارية، الأول هو النمط التقليدي الذي يُقصد به فتح محفظة استثمارية من خلال أحد البنوك التي تتيح هذه الخدمة، لكن هناك عدد من الشروط الخاصة التي تُفرض على هذا النوع والتي قد تشكل عائقاً بالنسبة للمستثمرين، ومن أبرز هذه الشروط:
- وجوب امتلاك حساب جاري في نفس البنك.
- تشترط بعض البنوك أن تملك بطاقة ائتمانية.
- فرض حد أدنى وفي الغالب تكون قيمته مرتفعة من أجل قبول فتح المحفظة.
- تقتصر هذه الخدمة في بعض البنوك على حاملي جنسية البلد نفسه.
- عدم إتاحة خيار الإدارة الذاتية للمحفظة.
أما النوع الآخر فهو فتح المحافظ الاستثمارية عبر شركات الوساطة وهو الخيار الأكثر حداثة وتطور، حيث يقوم بتحرير المستثمر من تلك الشروط في النوع الأول، إذ أن الشروط تتمثل في مجموعة من البديهيات، مثل أن يكون مالك المحفظة قد تخطى السن القانوني الذي يؤهله لهذا النوع من الاستثمار، مع إرفاق المستندات المُثبتة لذلك.
الحد الأدنى لفتح محفظة استثمارية
اتجه عدد كبير من أصحاب رؤوس الأموال إلى الاستثمار عن طريق شركات الوساطة المالية، السبب في ذلك هو ما توفره لهم من مستويات عالية من المرونة وعدد كبير من الخيارات، وتنطبق هذه القاعدة على كافة جوانب العملية الاستثمارية بما في ذلك قيمة الحد الأدنى اللازم لفتح محفظة استثمارية من خلالها، حيث تختلف قيمة الحد الأدنى من شركة لأخرى ولكن تبقى القاعدة الأساسية هي أن تلك الشركات تمثل فرصة مثالية للذين يرغبون في استثمار مبالغ صغيرة أو متوسطة.
وبالرغم من أن العديد من شركات الوساطة الموثوقة لا تقوم بفرض قيمة على عملائها، إلا أن أصحاب الخبرة في أسواق المال يختارون أن يكون الإيداع الأولي أو قيمة فتح محفظة استثمارية في متوسط يتراوح بين 1000 إلى 1500 دولار أمريكي، بالإضافة إلى الالتزامات بمساهمات شهرية لا تتخطى حاجز 100 دولار أمريكي، ويكون الهدف من ذلك المبلغ هو ضمان بقاء المحفظة الاستثمارية من البداية مُزدهرة وتحوي أصول مالية متنوعة الأمر الذي يزيد فرص نجاح التجربة ككل وبالتالي تحقيق العائدات المرغوبة من خلالها.
مما سبق نستنتج أن الحد الأدنى لفتح المحافظ الاستثمارية عن طريق الإنترنت يُحدد في المرتبة الأولى من قبل المستثمر نفسه، وذلك بما يتناسب مع الوضع المالي الخاص به واستراتيجية الاستثمار التي يتبعها وأسلوب تقسيم المحفظة الاستثمارية الذي ينوي اتباعه، فالبعض من الخبراء يفضلون أن تكون بدايتهم قوية ويؤسسون محافظ استثمارية بمبالغ ضخمة قد تتخطى 100 إلى 200 ألف دولار أمريكي، وذلك بسبب أن هامش العائد المتوقع من أي استثمار يكون مرتبطاً ارتباطاً وثيقاً بحجم رأس المال.
رسوم فتح محفظة استثمارية
في العادة لا تقوم شركات الوساطة الكبرى أي رسوم على عملية فتح محفظة استثمارية من خلالها، لكن ما يجب على المستثمر دفعه في تلك المرحلة هي قيمة رسوم الإيداع أو رسوم تحويل الأموال، والتي تختلف قيمتها تبعاً للعوامل التالية:
- القيمة الإجمالية للمبلغ المودع.
- نوع العملة والأفضل أن تكون الدولار الأمريكي.
- وسيلة الدفع المستخدمة في إجراء المُعاملة.
ينصح دائماً قبل أن تقوم بفتح محفظة استثمارية أو حساب حقيقي من أي نوع الرجوع أولاً إلى تقييمات شركات الوساطة، وذلك من أجل أن تتأكد من نوع وقيمة الرسوم والعمولات التي تفرضها هذه الشركات على العملاء، بالإضافة للتأكد من عدم وجود أي رسوم غير معلن عنها من قبل الشركة، وبشكل خاص أن بعض هذه الشركات تروج لنفسها عن طريق أنها لا تتلقى رسوماً خاصة بفتح المحافظ، لكنها في الوقت نفسه ترفع بعض الرسوم الأخرى مما يؤثر بشكل سلبي على قيمة العائدات النهائية، لذا عليك الانتباه للأمور التالية:
- وجود رسوم محددة من أجل فتح المحافظ من عدمها.
- قيمة رسوم الإدارة للمحافظ الاستثمارية والتي تكون في الغالب عبارة عن نسبة مئوية من صافي العائد.
- قيمة العمولات التي تفرض على المُعاملات التي تجري من خلال المحفظة.
- هل خدمات الدعم تتاح بشكل مجاني أم مقابل رسوم.
- وجود رسوم خاصة لعمليات سحب المال.
ولقراءة المزيد من المقالات عن المحافظ الاستثمارية وأنواعها تفضلوا بزيارة موقعنا الالكتروني من هنا.
وللحصول على التوصيات والاستشارات تواصلوا مع فريقنا عبر الواتساب.
ولمعرفة آخر الأخبار زوروا صفحتنا على الفيسبوك.
