ما هي أفضل صناديق المؤشرات المتداولة ETFs
الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ETFs هو أحد المجالات الاستثمارية التي باتت أكثر شيوعًا في عالم البورصة، وذلك لأنها فتحت الباب أمام الكثير من المستثمرين لامتلاك الكثير من الأوراق المالية بسرعة كالتداول في الأسهم، ولكن بتكلفة مالية قليلة.
تسمح صناديق المؤشرات للمستثمرين التعرض لعدد من مناطق السوق مثل البلدان، والصناعات، وفئات الأصول، لذا فهي من أسهل الطرق للتداول في عالم الأسهم سواء كنت تمتلك خبرة كبيرة في التداول، أو حتى إن كانت خبرتك محدودة.
في التقرير التالي سنكشف الستار عن مجموعة من أفضل صناديق المؤشرات التي ينبغي عليك اختيار إحداها لتكون من ضمن محفظتك الاستثمارية في تداولك القادم .. وهذا وفقًا لأدائها في عام 2020 الأمر الذي يجعلها الأفضل للتداول فيها في عام 2021.
آلية الاستثمار في ETFs
صناديق المؤشرات التي يتم التداول عليها هي صناديق تمتلك مجموعة من أصول معينة بداخلها كالأسهم، والسندات، وغيرها من الأصول المالية، يتم التداول عليها داخل عالم البورصة مثلما يتم التداول على الأسهم، وتحقيق أرباح من عمليات التداول.
ويستطيع المستثمرين الراغبين في الانضمام إلى تلك الصناديق شراء أسهم داخل أي صندوق يريدونه، وليس هناك حد أدنى معين لعدد الأسهم، فيمكن للمتداول شراء سهم واحد فقط من الصندوق، وتتراوح تكلفة السهم الواحد غالبًا بين 20 دولار إلى 200 دولار.
بناءً على ما سبق، فإن الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ETFs لا يكلفك سيولة مالية ضخمة، فقط حفنة من الدولارات يمكنها أن تسمح لك في التداول بتلك الصناديق.
والفكرة الرئيسية التي تجعل الاستثمار في صناديق المؤشرات محط جذبٍ للمستثمرين .. هو أن تلك الصناديق تمتلك مجموعة واسعة للغاية من الأسهم، لذا فهي تقدم تنوع استثماري كبير للمتداول في محفظته الاستثمارية، وهذا يجعل استثماره محمي ضد تقلبات السوق، فحتى لو تعرض أحد الأسهم للانخفاض .. هناك العديد من الأسهم الموجودة داخل الصندوق الذي يتداول بها تجعل هذا الانخفاض لا يؤثر بشكل كبير على استثماره . وهذا ينطبق أيضاً بشكل خاص على صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة على نطاق واسع مثل مؤشر Standard & Poor’s 500.
لكن عندما يتعلق الأمر بالصناديق ذات التركيز الضيق كالقائمة على صناعة، أو دولة واحدة، فهنا لا نكون بصدد صندوق متنوع، والتنوع هو الميزة الأساسية التي تجعل صناديق المؤشرات ETFs تعد تداولًا أمناً.
أثناء التداول في البورصة، يمكن أن تمنحك صناديق المؤشرات المتداولة ETFs إمكانية التعرض لأي نوع من الأصول .. حيث تستطيع شراء الأموال التي تستثمر في الأسهم، وكذلك السندات، والسلع والعملات وغيرها . إضافة للكثير من الأصول كما يمكنك حتى العثور على صندوق يستثمر في تقلبات المؤشرات الرئيسية.
صناديق المؤشرات المتداولة ETFs والرافعة المالية
هناك نوع آخر من صناديق ETFs مرتبطة بالروافع المالية .. حيث صممت من أجل توفير ضعف أو ثلاثة أضعاف التعرض للاستثمار الأساسي.
في هذا النوع من الاستثمار بحال ارتفعت الأسهم بنسبة 1 في المائة، فمن المفترض أن ترتفع هذه الصناديق بنسبة 2 في المائة أو 3 في المائة وذلك اعتمادًا على نوع الصندوق. لكنها تنخفض بمقدار مماثل إذا تحركت الأسهم هبوطاً.
في الواقع الرافعة المالية في حد ذاتها تضمن لك مخاطرة كبيرة، وخسائر فادحة من المحتمل أن يتعرض لها كل المتداولين الذين يعتمدون عليها سواء تعلق الأمر بصناديق المؤشرات، أو حتى التداول العادي بالأسهم، كما أنها محرمة شرعاً أيضاً.
لذا لا ننصح بتجربة هذا النوع من الصناديق الاستثمارية .. لاحتوائه مخاطر كبيرة، وخسائر فادحة، فهي بالتأكيد ليست أفضل الأوراق المالية للمستثمرين المبتدئين.
هل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ETFs مربح؟
في الحقيقة تميل صناديق المؤشرات المتداولة ETFs إلى أن تكون منخفضة التكلفة كثيراً .. فهي لا تكلف المتداولين فيها سوى حفنة قليلة من الدولارات، حيث تكلف أرخص الصناديق بضعة دولارات فقط لكل 10000 دولار مستثمرة.
ويعود السبب في ذلك إلى أن جزء كبير منها يعود لاستثمارات سلبية . مما يعنى أنه يتم فيها استخدام مؤشرات معدة سابقاً لتحديد ما يمتلكونه، بدلاً من الدفع لمديري الاستثمار ذوي الأسعار المرتفعة للغاية للبحث عن أفضل الحيازات في السوق . والهدف من ETF السلبي هو تتبع أداء المؤشر الذي يتبعه، وليس أن تتغلب عليه.
أيضاً معظم الوسطاء الذين يقدمون هذا النوع من التداول عبر الإنترنت جعلوا صناديق المؤشرات المتداولة معفاة وبعيدة عن العمولة، وهذا يعني أنه يمكنك الدخول إلى السوق، والخروج منه دون أن تدفع رسوم التداول ..مما يجعل صناديق المؤشرات المتداولة أفضل للمستثمرين من ناحية التكلفة.
ما هي أفضل صناديق المؤشرات المتداولة ؟
فيما يلي تفصيل بأفضل مجموعة من صناديق المؤشرات المتداولة ETFs لعام 2021 . ذلك بناءً على أدائهم الأخير ونسبة نفقاتهم، ونوع الانكشاف، والتي يمكنها أن تقدم لك تداول مفيدأ لهذا العام.
صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ)
أداء 2020 48.4+ / بالمائة
نسبة المصاريف / 0.20 بالمائة
يمتلك Invesco QQQ Trust أسهم ناسداك الغير مالية فقط، مما يجعله صندوقًا ثقيلًا من الناحية التقنية ويضم الكثير من الأسماء الاستثمارية البارزة في مجالها المحلي والدولي، وهذا يبشر بكونة صندوق له مستقبل استثماري جيد.
ويتمتع هذا الصندوق بسيولة كبيرة، وحجم تداولات نشط . وهو ليس باهظ الثمن إذا رغبت بالتداول فيه، حيث تبلغ تكلفة الصندوق 20 دولاراً سنوياً لكل 10000 دولار يتم استثمارها بداخله.
في عام 2020 شهد الصندوق أداء قوي في عالم التداول .. والسبب في ذلك رجع إلى الشركات التكنولوجيا الشهيرة التي يحتويها بداخله، والتي قدمت له أرباح أعلى بسبب توسع صيتها في الفترة الأخيرة.
صندوق Vanguard S&P 500 (VOO)
أداء 2020 18.3+ / بالمائة
نسبة المصاريف 0.03 / بالمائة
يتتبع صندوق Vanguard S&P 500 ETF مؤشر S&P 500، وهذا يجعله من الصناديق التي توفر تنوع استثماري كبير للغاية..حيث يضم مجموعة واسعة، ومتنوعة من أكبر الشركات الأمريكية.
يعد هذا الصندوق من أشهر صناديق المؤشرات المتداولة، بسبب تنوعه، وكذلك تكلفته المنخفضة .. يضم الصندوق مجموعة فانغارد الاستثمارية الضخمة التي تدير أصولاً تقدر بتريليونات الدولارات، كما أن الصندوق يتضمن مئات المليارات من الأصول.
تم افتتاح الصندوق في عام 2010 ، وتبلغ تكلفته السنوية حوالي 3 دولارات فقط لكل 10000 دولار مستثمرة.
واستطاع الصندوق أن يحصد أرباح استثمارية قوية العام السابق، ومن المتوقع أن يشهد ارتفاعاً في أدائه في العام الحالي.
صندوق – Vanguard High Dividend Yield (VYM)
أداء 2020 1.1+/ بالمائة
نسبة المصاريف 0.06/ بالمائة
تتعقب Vanguard ETF مؤشر FTSE High Dividend Yield Index، والذي يتضمن الأسهم الأمريكية التي تدفع عوائد كبيرة من الأرباح.
يمتاز الصندوق أيضاً بسيولة عالية .. حيث فيه تتم إدارة عشرات المليارات من الدولارات، ويتم رعايته من الشركة الاستثمارية الضخمة فانجارد، مما يشير إلى أهميته داخل عالم صناديق المؤشرات المتداولة.
عرف الصندوق لأول مرة عندما تم تأسيسه في عام 2006 . ويبلغ حجم الاستثمار به 6 دولارات فقط عن كل 10000 دولار مستثمرة، لذلك فهو لا يخفض من توزيعات الأرباح الضخمة.
صندوق Invesco Dynamic Entertainment and Entertainment (PEJ)
أداء 2020 10.3- /بالمائة
نسبة المصاريف/ 0.63 بالمائة
بالرغم من أن هذا الصندوق أحد الصناديق الاستثمارية المربحة، ولكنه شهد أيضاً انخفاضاً في الأرباح في العام الماضي بسبب تأثير فيروس كورونا على شركات التسلية، والترفيه . حيث شلت حركتها تمامًا، بالأخص الموجودة على أرض الواقع.
لكن مع طرح اللقاح الخاص بفيروس كوفيد 19 من الممكن أن نشهد نقطة تحولية في وضع هذا الصندوق للأفضل.
ويضم الصندوق بداخله العديد من الشركات الإعلامية، والفنادق الراقية، إضافة لعدد كبير من المطاعم الراقية، مما يوضح أثر فيروس كوفيد 19 السلبي.
وهذا الصندوق يعد صغيراً في حجم تداولاته، ولكن على الرغم من ذلك .. فهو يتقاضى نسبة نفقات أكبر من العديد من الصناديق، حيث تبلغ 63 دولاراً لكل 10000 دولار مستثمرة.
وضع هذا الصندوق قبل سبتمبر 2020 كان ممتازاً .. فعلى مدار العشر سنوات الماضية ، كان يحقق عوائد حوالي 8% في كل سنة، لذا مع بدأ الأوضاع الصحية بالإنفراج قد يعود الصندوق إلى سابق عهدة المربح.
صندوق VanEck Vector Gold Miners (GDX)
أداء 2020 / ٪ 23.7+
نسبة المصاريف 0.52 / بالمائة
يعد الاستثمار في الذهب هو المجال الاستثماري الآمن الذي يلجأ إلية أغلبية المستثمرين إذا كانوا غير متيقنين من وضع السوق، وما سيتحول إليه.
الامتلاك في هذا الصندوق يعني أنك تتملك في مناجم الذهب نفسها . مما يضمن لك أرباح استثمارية ممتازة عند ارتفاع سعر الذهب، والعكس صحيح أيضاً.
صندوق VanEck يعد من أكبر الصناديق الاستثمارية المتداولة في منجم الذهب، ويتم تقاضي 52 دولارًا سنويًا مقابل كل 10000 دولار مستثمرة في الصندوق
في السنوات الخمس الماضية قبل شهر سبتمبر من عام 2020 استطاع أن يحصد الصندوق متوسط 21% سنويًا من الأرباح . لذلك يمكن أن يكون هذا الصندوق تحوطًا ماليًا لبقية محفظتك إذا كانت الأسواق غير مستقرة.
صندوق Vanguard Small-Cap (VB)
أداء 202019.2+ / بالمائة
نسبة المصاريف/: 0.05 بالمائة
تعد الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة مكان جذبٍ للاستثمار .. وتتيح لك مؤسسة Vanguard ETF هذه استثمار رائعاً منخفض التكلفة للغاية بالرغم من كونه متنوعاً على نطاق واسع.
يكلف الصندوق المستثمرين حوالي 5 دولارات فقط سنويًا مقابل كل 10000 دولار مستثمرة. مما يجعله استثمار جاذباً لأصحاب رؤوس الأموال الضعيفة للغاية.
تأسس الصندوق في عام 2004 .. وحقق عوائد ربحية في المتوسط بلغت تقريباً أكثر من 8% سنويًا، وهذا على مدار الخمسة عشر سنة الماضية.
امتاز الصندوق بأداء قوي في عام 2020، حيث يتضمن العديد من الشركات الصغيرة في سوق الأوراق المالية . والتي استطاعت إثبات نفسها داخل السوق، لذا يمكن أن يعد استثمار آمن للاعتماد عليه.
صندوق VIX للعقود الآجلة قصيرة الأجل (VIXY)
أداء 2020 10.9+ / بالمائة
نسبة المصاريف/ 0.87 بالمائة
يقدم هذا الصندوق استثمار قصير الأجل، ومربح أيضاً، حيث يعتمد في آلية عمله على السماح للمستثمرين بالربح من التقلبات، بدلاً من الأوراق المالية المحددة. وبحال تحركت التقلبات إلى أعلى، تزداد قيمة صناديق الاستثمار المتداولة، وتتحرك بشكل عكسي في اتجاه سوق الأسهم.
وهذا الصندوق مثالي للاستثمار بحال كنت تبحث عن خيار استثماري قصير الأجل، وليس طويل الأجل، وبالرغم من أن الصندوق لا يحتوي على أصول كثيرة، حيث تعد قليلة نسبيًا مقارنة بالأصول التي تحتوي عليها الصناديق الأخرى التي تم ذكرها قي قائمتنا السابقة، إلا أن الصندوق يتمتع بالسيولة، مما يقدم استثمار مجدي.
يأتي الصندوق بتكلفة 87 دولارًا سنويًا لكل 10000 دولار مستثمرة، وقد شهد أداء قوي في عام 2020 بالرغم من الظروف التي مرت بها البلاد مؤخرًا، لذا من المتوقع أن يظل يتمتع بقوته أيضًا هذا العام.
في النهاية لا شك أن الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ETFs تعد واحدة من أسهل الطرق الاستثمارية، والأكثر أمانًا للمستثمرين الراغبين في الدخول إلى عالم التداول في سوق المال العالمي، وهذا لأنها تقدم لهم تنوع استثماري فوري يضمن لهم تنويع محفظتهم الاستثمارية، كل هذا دون حاجة لدفع مبالغ استثمارية باهظة للغاية، فقط بضع دولارات، وستبدأ تداولك في إحدى تلك الصناديق. كل ما عليك فعله هو اختيار حساب وساطة يقدم خدمة التداول على صناديق المؤشرات، والبدء في تداول الصندوق الذي تختاره.
قد تود قراءة :
أنواع الأدوات المالية و أفضل الطرق لاستثمارها
هل كانت مقالتنا مفيدة لك ؟
اذا كانت لديك أي أسئلة لا تتردد أبداً بالتواصل معنا لمساعدتك من هنا.
