ما هي فكرة المحفظة الاستثمارية
فكرة المحفظة الاستثمارية بإيجاز هي الحقيبة الحاوية لأجمالي ما تحوذه ، أحد المؤسسات المالية او المستثمر الفرد ، من اسهم، وعملات، واصول، وسندات، وغيرها من الأصول المالية .. التي يستطيع المستثمر الاستفادة منها لغاية احراز هدف استثماري معين، وتقليص المخاطرة نسبياً في الاستثمار .. والتي تتكون من مجموعة من الاصول المالية و العملات المنتقاة باهتمام من سوق التداول.
اقرأ ايضاً : سوق الأسهم وعلاقته بسوق العملات
ما هو الهدف من فكرة المحفظة الاستثمارية
إن الغاية من فكرة المحفظة الاستثمارية عادة هو تقليص المخاطر بتنويع الاستثمارات بخيارات استثمارية عديدة في شتى الأصول المالية من سندات واسهم وعملات وأصول وغيرها .. كذلك اضافة الى العمل للوصول إلى العوائد المطلوبة، والتي تعتبر من الامور التي لا يمكن التنبؤ بها، ومن الممكن أن تتحقق، أو يتحقق ما يقاربها، وقد لا تتحقق مطلقا.. ايضا ممكن أن تخسر, عكس التوقعات التي تهدف لربح الأموال.
حيث يتم يتم تجزئتها إلى مجموعة منوعة من الأصول المالية، وتقسيم الاستثمار في كل صنف من هذه الأصول إلى أنواع متباينة من الاستثمارات .. التي من ذات الصنف، حتى يتم تقليص نسبة المخاطرة إلى أقل قدر ممكن .. فإذا خسرت أحد العملات مثلاً تعوض هذه الخسارة عملة آخرة في ذات المحفظة.
تواصل مباشراً مع افضل المحللين على واتساب
توزيع المخاطر في المحفظة
إذا استعان المستثمر ما يسمى توزيع المخاطر .. وهو امتلاك عملتين مختلفتين يكون المستثمر قد زاد فرص الربح، وفي ذات الوقت قلص حجم المخاطر، وتكون احتمالية تحقيق الأرباح متناسبة طردا مع عدد العملات المستثمرة .. وتقلل حجم المخاطرة، وهذا ينطبق على العملات وكافة الأصول المالية الأخرى.
اقرأ ايضاً : الأسواق المالية وما هي انواعها
ما هي الفوائد من فكرة المحفظة الاستثمارية ؟
كذلك للمحفظة الاستثمارية الكثير من السمات المميزة والمنافع .. وسنتعرف معكم على ميزات المحافظ الاستثمارية التي تجعلها من الأساسيات الضرورية للمستثمر وتعد أهم هذه المنافع ما يأتي:
- تقليص نسبة المخاطرة
أهم ما يجعلها بهذا التمييز هو تقليص معدل المخاطرة .. حيث انك تخاطر بخسارة كل رصيدك في أي وقت بحال استثمرت في سهم واحد أو اصل واحد فقط، فكل ما تعمله المحفظة هو تقليص معدل المخاطرة بالاستثمار .. في الكثير من الاسهم، لشركات تشتغل في مجالات متنوعة
- زيادة احتمال الربح
بارتفاع قدر التوزيع في محفظتك الاستثمارية ترتفع احتمالية الربح المطلوب، أو على أي حال تحقيق ربح قريب منه.
- كثرة أهداف كل محفظة
كذلك تمتاز المحفظة الاستثمارية بكثرة طرق عملها واستراتيجياتها ، مما يتيح امكانية انتقاء محفظة استثمارية نموذجية لكل مستثمر حسب غاياته الخاصة.
دور المحفظة في تقليل المخاطر بالتفصيل
إذ يظهر تقديمها واهميتها في تقليص المخاطر بإيجاز في المثال الاستثماري المشهور “لا تضع كل البيض في سلة واحدة” فهو يعلمنا بأن لا نستثمر في اصل واحد .. وأن نقوم بتوزيع استثمارنا في الكثير من الأصول المالية، فالمحفظة هي صندوق للسندات والأسهم وأجمالي ما تمتلك من أصول مالية.
كل الأصول المالية خطيرة دائما، بتفاوت درجة المخاطرة من أصل لآخر، وعلى فرض أن أحد المستثمرين قد قام بمخاطرة بوضع كل رصيده في أصل واحد على سبيل المثال، فإنه يضع نفسه امام المخاطر .. ويصبح مصيره معلق بتقلبات السوق، فإذا انخفض الأصل انخفاضاً كبيرا، أو أن شركة سهم ما أفلست لسبب معين وهذا أمر وارد مهما عظمت الشركة المستثمر بها, يكون المستثمر قد خسر كل الرصيد الخاص به ومن هذه المقالة نتعلم أن المحفظة الاستثمارية هي شيء له فوائد غير معدودة وأن لا غنى عنها في عالم الاستثمار لتقليل المخاطر.
نتمنى أن تكون مقالتنا قد لبت احتياجاتكم
للمزيد من المعلومات في مجال التداول قم بزيارة موقعنا
لتبقى على علم بأخر الأخبار تابعنا على فيسبوك
